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[选组选Offer] 求比较Risk Quant vs Data Science

mitsloan 来自APP | 显示全部楼层
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一点bg介绍,本科国内top金融,但本科比较摆,所以没有进入target mfe program,选了还不错的cs项目。


之前没考虑过转码,还是更向往去买方做quant research,相比于cs,觉得数学更有意思,所以找工只在金融行业。奈何作为ng背景不够,买方的resume screening都过不去。


目前相对ok的offer,一个是大行的risk quant,一个是以risk modeling闻名的fintech公司的ds岗。. .и


Risk Quant
pros:
  • big name;
  • 内部转到前台组可能方便一些;
  • 在自己的舒适区,金融老本行。

cons:
  • 做CCAR,感觉不是很有趣(公司内部前台部门的小伙伴都劝退,中后台的小伙伴觉得还可以);
  • 听说也没那么容易转前台部门;
  • 钱少。



DS
pros:
  • ds应用面更广,可以锻炼technical skills;
  • 确定有机会换组;
  • 钱相对多一些。

cons:
  • 还没有team match,担心个人bg刚开始只能分到econometrics为主的小组(用R,Excel这种),我还是更想去ai组锻炼tech,如果分到不想去的组,感觉还不如去大行做risk quant,至少大行有前台部门;
  • 不在舒适区,研究生dl这课读的还是蛮痛苦的;
  • 公司比较清闲,感觉ng还是应该工作忙一点才能学到东西。

.--

希望从就业前景方面给一些建议,个人还是希望有机会跳买方前台(虽然本来对于码农没那么有兴趣,但现在觉得能跳tech也不错,因为钱多)。虽然知道目前这两个岗位可能都挺难跳买方的,但还是抱有一丝希望啦。感谢!

. Waral dи,

补充内容 (2024-05-23 23:04 +08:00):
.google  и
不是湾区新的那种fintech,表述可能有误。是家发展稳定的老牌financial services company,有ds业务,但更多传统的risk业务。


我知道这两个都很难跳买方(哭死,自己本科做的孽),但总不能因为过去把自己框死吧。无论是tech还是买方,感觉都会更有意思一些,所以这两条路我都考虑转。

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头上没草酱 2024-5-22 15:10:02 | 显示全部楼层
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我猜楼主两个offer都是consumer risk。就我身边人的经验,这条路跳买方不太容易了,除非本事能力非常强
建议fintech ds,钱多,并且之后跳其他tech 或者marketing ds容易一些
CCAR跟前台接触很少,我能想到的方法也就是先转market risk...银行职位相对固定,流动性比较小
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sihaow 2024-5-23 21:03:02 来自APP | 显示全部楼层
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大行"前台"desk quant也不是啥好活,求稳定就选risk quant,然后准备面买方就是了。如果后面有想往tech行业发展就选ds,但是现在tech行业也不景气。看自己选择了
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 楼主| mitsloan 2024-5-23 21:52:43 | 显示全部楼层
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瘦的一坨 发表于 2024-5-23 09:04
继续做DS的比较多 MLE也有
. ----我觉得一旦去做DS做久了很难回finance了 因为假设你干三年跳bank desk quant 你 ...

明白了。还有一个问题是,感觉finance的ds技术栈不太先进,想往tech跳的话应该怎么准备,刷题的话就是lc吗?去fintech的话选组有什么建议吗?

说到rto,fintech确实不要求on site,我了解公司很多人也是一个月就去公司几次。但ng是不是on site比较好,可是如果on site,我目前的薪资可能就月光了。比较想了解,地理位置对职业发展有影响吗,是不是nyc和湾区会更容易跳槽?
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kgwr21 2024-5-22 22:04:37 | 显示全部楼层
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选2 将来走mle 道路吧。你的情况去买房 前台比较难。
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Risk Quant转desk quant比DS容易 假设你真的一定想做quant…
Bank desk quant 基本沦为trading support了 性价比一般 比起tech大厂更是差远了 有点为爱发电…
. 1point3acres.com
而且越早转越容易 越晚越难而且更容易take pay cut
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 楼主| mitsloan 2024-5-23 11:30:23 | 显示全部楼层
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瘦的一坨 发表于 2024-5-22 23:03
Risk Quant转desk quant比DS容易 假设你真的一定想做quant…
Bank desk quant 基本沦为trading support了  ...

所以不是一定要做quant的话,还是ds的发展前景比较好?我是在想,在fintech做ds跳大行的前台应该也比较容易?
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能说下工资多少吗?一个10w一个15w?
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mitsloan 发表于 2024-05-22 20:30:23.1point3acres
所以不是一定要做quant的话,还是ds的发展前景比较好?我是在想,在fintech做ds跳大行的前台应该也比较容易?
Fintech ds跳大行样本不多 大部分直接跳tech了
我觉得因为fintech ds和desk quant技能点重合并不高 除了少数几个data heavy的组 如果你干几年ds跳大行前台 投行没有动力给你大包 那样远不如跳去tech
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 楼主| mitsloan 2024-5-23 20:47:57 | 显示全部楼层
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瘦的一坨 发表于 2024-5-23 07:44
Fintech ds跳大行样本不多 大部分直接跳tech了
我觉得因为fintech ds和desk quant技能点重合并不高 除了少 ...
. check 1point3acres for more.
跳tech的什么岗位呢,mle吗?因为自己是半路出家,优势可能还是在金融?感觉cs本专业的现在都没那么容易找工作了,而且好像mle大部分要phd?所以有点迷茫跳tech的话是怎么样的职业路径。
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 楼主| mitsloan 2024-5-23 20:55:17 | 显示全部楼层
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我是白白小小白 发表于 2024-5-22 23:34.--
能说下工资多少吗?一个10w一个15w?

12和15,但地点不一样,整体购买力可能差不多。
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