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[申请总结] 2020年最详尽4k字金融工程申请指南(对大伙都适用)

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[MFE/Fin/FinMath].[20Fall].MS.自费AD.Top10: 结果 AD小奖@

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    长但无废话的申请总结
    个人背景:
    申请专业:金融工程
    本科专业:物理学
    三维:3.8+107(speaking 25)+325(156+169)
    背景:伯克利交换一学期(3.7)+一段普通量化实习+一段国内顶尖私募量化实习
    获奖:一等奖奖学金,三星奖学金,美赛二等奖
    去向:NYU MFE

    其实我的申请结果在大牛云集的物院不是很拿得出手,但是回想到当时选专业选校等结果时的迷茫和无助,我还是打算给未来想转入金融行业的学弟学妹们指条明路。

    我打算以选专业、选校、标化、软背景、申请季五个板块来总结一下我艰难但收获颇丰的转专业之路。

    首先,是否要出国读书是一个很大的命题,对很多家庭来说也肯定是个不小的决定,所以一定要认真考虑自己的未来,自己出国的目的是什么,自己是否能适应国外的环境等等。一般来说国外的Master项目都是比较就业导向的,就我个人而言我是比较想早日踏入职场的,而且我想找一个比较tech一点技术工种,于是误打误撞就选了金融工程。

    先来介绍一下金融工程吧,做金融工程的人在美国被简称为Quant,取quantitative analyst之意。其中有很多的类型,包括trading,desk quant,risk quant等等,总的来说大家做的都是以编程(主要是python和C++)为工具,以统计(贝叶斯、概率分布、机器学习)及应用数学(微积分、随机过程)为载体,探究金融市场的规律,预测未来的走势。所以总的来说这是一门涵盖计算机、数学、金融的交叉学科,而其中金融反而是最不重要的一环,大学的admission office更加看重你编程能力和数学知识储备。我个人觉得现在美国的量化交易体系已经非常成熟,人才缺口其实已经很小了,但是国内和香港的量化这块现在还处于初期群雄逐鹿的阶段,由于国内的监管问题和政策问题,国内的量化暂时比较难做,但是我相信在未来还是会慢慢开放的,而且量化正在慢慢地把深度学习领域的知识吸纳进来,量化是一个会不断迭代的程序,我个人还是比较看好这块的前景。

    在确定了自己未来的方向后,就可以着手搜集资料调查学校了,首先无论什么专业,每个项目的官方网页都是你一定要每个字认真读的,一开始可能会读的有点眩晕,但是这些信息真的很重要,切勿盲目相信中介or其他非官方网站上的说法。很多同学会做甩手掌柜直接把申请什么都扔给中介,甚至连自己申请了什么项目要去哪上学都不知道,这是申请的大忌也是对自己非常不负责任的行为。中介只能做你的助手,在你忙不过来的时候给你搭把手,但是你一定要学会自主思考自己查证,是你牵着中介走而不是你被牵着走。其次可以上一亩三分地上每天刷新下留学版块找信息,因为一亩三分地的机制问题,越早开始用这个网站越好,每天答题获取积分才能保证你能找到你想要的东西,具体的上网看吧在这不详细说了。另外就是申请金融工程的专用网站Quantnet,里面有各种大牛大神的申请情况和总结,还有最重要的对每个项目的排名,quantnet上的排名可以说是最权威的了,没有什么太大问题,照着申就好了,quantnet的排名依据大多是根据留美率和留美薪资排的,所以会有一些听着不太对的项目拍很前然后一些猛的一比的学校排很后的情况,这个就要看你个人的未来规划,留美还是回国。读完马上回国的话无脑根据usnews或者qs的学校综合排名,注意是总排选校(在项目相差不太大的情况),如果留美请谨慎按照quantnet上的排名来选,摒弃自己的名校梦吧。选校的档次激进一点一般是冲刺档(4-5),匹配档(2-3),保底(2-3)这样,我想当激进,觉得去不了好学校干脆就不去了,所以我除了申了一个保底和一个匹配之外其他十所都是冲刺档,也不好说孰好孰坏,自己怎么喜欢看着来就行了(多嘴一句,中介在选校上会给你意见,但是主要看自己怎么选,他们会压低你的预期而不是压榨你的潜力)。

    申请出国留学最难办的就是信息不对等,所以各位立志要出国的同学一定要锻炼自己信息检索以及寻求他人帮助的能力,力求磨平这个信息差带来的危害。

    在确定了选专业和选校之后就可以开始准备托福GRE了(因为每个专业或者项目对三维的要求不同,那在这上面花多少时间就是有讲究的)。金融工程可以说是对三维要求最高的专业几乎没有之一了,一般考到110+330算是比较保险的,但是像我这样死活考不上去的也不要灰心,105+325基本可以保证你不会被一些分控项目因为分数问题被刷掉。托福我考了不下五次,每次都有一科拉跨,我拼分都到114了,最高分还是只有107,我也没办法。我其实没有什么资格讲GT的备考,但是大家看留学分享可能大都会主要看GT的部分,我就硬着头皮写一下不负大家的期望吧。

    首先TOEFL是一个套路考试,除了口语之外其他都能靠量变引起质变,所以你只要把TPO阅读来回刷个两三次,必定能找到规律,那种自信和玄之又玄的感觉。听力练起来很苦逼,依旧记得我在图书馆练听力练到忍不住去直接跑去英东跑一圈的崩溃和压抑,但是确实是卓有成效,那种从第一次考19分到最后30分的成就感是英语好的人体会不到的哈哈(开个玩笑)。下面放听力干货:
    Step 1: 直接把一篇听力题目做完,但是做完不要对答案。 . 1point3acres
    Step 2:阅读听力原文,划出其中的逻辑词。
    Step 3:对照题目,在原文中找到出题点的位置。(这一步你会发现大多数出题点都在逻辑词后面。)
    Step 4:题目选项分析,即找到了出题点之后再去仔细分析每一个选项,重新做每道题目(记得这时你还没有对答案)事实上这一步相当于在做阅读理解,在这一步中,如果你发现哪道题的答案和之前纯听的时候不一样,可以分析一下为什么不一样(多半是有地方没听明白,或者信息理解错位了)。
    Step 5:对答案,看看纯听的时候和做阅读理解时各自错了多少,仔细分析错题的原因。
    Step 6 : 仔细阅读听力原文,保证将其理解透彻(没有生词,没有读不懂的句子)
    Step 7:跟读,逐句模仿发音,然后整段跟读,直到脱稿。
    Step 8:精听原文,重点关注逻辑节点以及考点处的内容,反复听,直到完全吃透为止。
    每篇这么搞,把tpo刷一遍,基本就大成了。
    我英语很烂,第一次口语20分,然后一直都考不上去,我就一直在那自己研究原地打转,还是最高23。后面找了个老师才终于解决了,口语用套路就不会低分,说慢就不会低分,不会加语音语调就平着说,乱加会被扣分,逻辑词别乱用,适当用加分乱用会被扣爆。建议自己先考个一两次看看又没信心,没信心就直接找老师搞一搞能节省不少时间。托福写作我以前都是2829的,最近感觉变难了,写作就是讲究一个套路,每个句式用一两次,论点别套用以前的瞎写就不会低分。

    总的来说,学托福的时候谨记一点,他在考你语言能力,和你的知识逻辑一点关系都没。

    其次GRE是个很脑残的考试,我至今都没明白这个考试的意义在哪。GRE就是在考你的单词量,verbal部分当你能看懂里面所有单词的时候,只要你智商不是负数你都能做对(可惜我就没这个毅力把单词都搞定,说到底还是太菜)。单词的话建议用扇贝或者quizlet,每天会有复习+新词,这个比较好,书的话用新东方的佛教词汇或者再要你命3000都行。切记一点,选了一个软件一个单词书之后就请死心塌地跟着走,别过两天又看看这个看看那个。另外就是刷题,verbal部分有1200道填空300篇阅读可以刷,题目网上都有,这1500题你刷个2遍+弄懂,是不可能低分的,GRE的备考建议紧凑且用大块时间,我感觉一个半月到两个月左右为最佳。数学方面我觉得就是一些基础的高中知识和一些坑,物院的同学稍微做点题就没问题。

    对于标化考试,其实不用太紧张,美国学校不会因为你GRE比别人低三四分就拒绝你,相反,他们更看重你的GPA,可能因为你GPA只少了0.1分就无情刷掉你,因为这GPA是你持之以恒拼搏奋进最好的证明。

    下面来说下软背景,就是你又一个需要投入很多思考很多的地方,因为大部分申请金融工程的同学都是转专业的,所以admission office会特别看重你为转专业做出的努力。我看到网上有人说tier1的项目的录取标准都是你是否可以直接到美国来工作,所以大家一定不要抱着混子的心态去美国读书或者申请,有道是取乎其上方能得乎其中。首先是交换,因为新冠病毒大行其道把人类按在地上摩擦,交换可能会比较头疼,但是如果有条件或者有机会,出国交换是一个必须的选项。比较主要的好处是你可以率先体验美国的学习生活环境,到时候读研究生的时候就可以直接步入正轨不会在各种大型超市迷失方向找不到买的东西。而且出国交换并取得一个好的绩点可以向admission office很有力地证明自己可以适应美国的生活环境。同时还能补一下在本校上不了的其他学院的课。说到课,金融工程是非常看重prerequisite的,上各个项目官网都可以看到各种各样五花八门的prerequisite,写申请表的时候大部分学校都会让你一个一个填上你的prerequisite,因为物院确实上的课都很硬核,大部分prerequisite都是没问题的。主要有几门可能需要通过交换或者上网课(推荐coursera或者edx)来解决(基本按重要性先后顺序):python、C++、finance、SQL、statistics in python(or R)、numerical analysis、machine learning、data structure。补的课最好都是要英文的,证明你的英语学习能力。网课的话作用众说纷纭,我觉得上了是肯定有好处的,证明你热爱金融工程并且肯为之付出努力,而且上完之后一定要购买certificate(一般50-100刀一门课)。有财力的同学可以上quantnet的C++,是Baruch的课,含金量和含金量据说都很高。

    相比于cs或者physics这样的学科,金融工程更注重的是你知识的广度而不是深度,一个能cover到每一门大的学科的复合型人才方才是admission office最喜欢的。

    然后是实习,我个人觉得你一个大三学物理的出去自己找量化相关的实习是不太现实的,因此主要靠找关系或者中介的资源或者靠💰。实习两段左右比较标准,三段可能会稍微突出一点。找实习的优先顺序为:大fund量化相关>大证券量化相关>小fund量化相关>小证券量化相关>bigname非量化。一般来说能找到第三第四档就很好了,只要是和量化相关有在用pandas编程对时间序列做project能在文书上提一下就不错了。如果你死心塌地想做金融工程,就别整那些投行的承销承做想搞个三中一华啥的(which我现在在做,主要是找不到量化实习,如果家里开基金的可以让我去打小黑工吗)。

    推荐信也同样是很重要的一环,一般大家的推荐信配置是两封教授的(一封偏学术一封偏科研)和一封实习公司老板的,这个配置没有问题,但是如果你能有出海外交换或者暑研拿的推荐信就再好不过了。注意推荐信肯定是越详细越好,推荐信一定不能马虎应对,一定要保证不能出现黑推,某种意义上推荐信比文书还重要。

    最后我们来到了申请季,一般十月初开始(金工cs啥的会比较晚,ba金融啥的都开始发offer了),最好能在这之前把标化实习搞定,然后几乎完全脱产准备申请文书及各种资料(这里我给的建议是尽量在选课可操作范围内把大四上清空,给自己更多的时间去申请)。对于文书,我的初稿是中介帮我写的,我一开始觉得写的不错,但是交给美国同学或者去Fiverr网上找人改的时候还是改了很多的(几乎每句都改了),但还是很感谢中介帮我整的初稿,起码让我对文书这个抽象的概念有了个具象的认识。文书一定要多去找师兄师姐改,大家都会很乐意帮你看的,上linkedin啥的找本校的改就好了。在这里要夸下感谢下我女朋友,她的英语写作水平真的已经无可匹敌,语法用词逻辑绝对是上乘,而且给的意见都很honest。大家如果要改文书的话可以联系她,我觉得比大多数中介改的都要好一万倍,价钱可以加微信跟她详谈:k_nyc20,绝对物超所值。如果有需要改托福写作或者GRE写作的也可以找她,实力强无敌。文书的重要性我至今不太确定,感觉每个项目对文书的喜好不太一样,但是写个精彩的地道的有逻辑的文书肯定是加分项。申请季一般比较长,从十一月到第二年的四五月左右,期间你会不断地有新的信息会想着要不要再申申其他学校要不要申申香港新加坡,我的建议是你有了这种想法就去找师兄师姐父母中介朋友讨论一下,然后尽快给个答案,毕竟你的主线还是美国,不可做舍本逐利的事。每个video essay和面试都要好好准备,相信你能拿到面试就基本上不需要我的指点了,背不背稿子看个人,只要出现在镜头前就要穿正装。

    总结也差不多到此为止了,如果大家有什么问题想交流或者有文书选校啥的想跟我交流的话可以发消息到我邮箱derek6.peng@gmail.com,如果是熟人直接微信找我就好啦,我一定知无不言言无不尽。

    最后用一句很中二但是很燃的话做结尾吧,也是支撑了我整个申请季的一句话呢:-baidu 1point3acres
    集中一点,登峰造极。

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    参与人数 10大米 +53 收起 理由
    Phenomenon. + 20 谢谢分享!
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    edwardxu96 + 1 给你点个赞!
    lixiyulinda + 1 赞一个
    Freddie1998 + 1 赞一个
    RossQN + 1 谢谢分享!

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     楼主| derekimp 2020-5-26 21:56:28 | 显示全部楼层
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    edwardxu96 发表于 2020-5-26 21:48
    哎纯商科想申请金工 无奈背景不太足

    我觉得真的热爱的话可以试一试 通过上网课补课感觉完全能把背景补齐
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    Freddie1998 2020-5-26 14:17:47 | 显示全部楼层
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    好像猜出是群里的哪位盆友
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     楼主| derekimp 2020-5-26 14:48:59 | 显示全部楼层
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    哈哈我基本不在群里发言噢 老潜水员了
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    现在申请这么难的吗 我当时大二最后一学期期末考完花了两天写essay然后上飞机回国前都给投了😂😂顺便欢迎学弟/妹
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    wdnmd2020 2020-5-26 21:32:47 | 显示全部楼层
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     楼主| derekimp 2020-5-26 21:40:41 | 显示全部楼层
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    wdnmd2020 发表于 2020-5-26 21:32
    大四上别上太多课真的挺重要,当初我就是把课表都排满了,到后来前半夜改文书,后半夜cram for finals,真 ...

    哈哈确实 我大四原地旋转爆炸
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     楼主| derekimp 2020-5-26 21:41:39 | 显示全部楼层
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    jojotrex 发表于 2020-5-26 20:29
    现在申请这么难的吗 我当时大二最后一学期期末考完花了两天写essay然后上飞机回国前都给投了😂&#128 ...

    现在竞争太激烈啦大家都想往fe钻 bar好高哈哈 想问下您是哪年入学的呀~
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    edwardxu96 2020-5-26 21:48:50 | 显示全部楼层
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    哎纯商科想申请金工 无奈背景不太足
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    edwardxu96 2020-5-26 22:00:34 | 显示全部楼层
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    derekimp 发表于 2020-5-26 21:56
    我觉得真的热爱的话可以试一试 通过上网课补课感觉完全能把背景补齐
    . From 1point 3acres bbs
    嗯嗯 我辅修了数学 但是计算机课上的少 然后就是感觉量化的实习不太好找哈哈
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