查看: 3023|回复: 17
收起左侧

[其他] 今天发现加拿大一个投资的厉害之处,reduced margin,3成首付买股票

|只看干货
johnhuull | 显示全部楼层 |阅读模式
本楼: 👍   50% (1)
 
 
50% (1)   👎
全局: 👍   93% (1940)
 
 
6% (144)    👎

注册一亩三分地论坛,查看更多干货!

您需要 登录 才可以下载或查看附件。没有帐号?注册账号

x
众所周知,很多人说起买房子就是,可以最低5%首付,普遍20%到30%首付,杠杆高。
但是,经过研究,我发现,加拿大的股票市场也是厉害了,有一个列表,这个列表里面的股票,是reduced margin的,融资部分,可以达到7成,也就是说,理论上,30万加元本金可以最高买100万的股票,真的3成首付买股票了。

如果留点安全边际,5成首付买股票,买到一个10年8倍的大牛股,以10万加元起步。

10万加元,买入20万,借款10万,然后翻倍到40万,净资产30万。

30万净资产了,可以再借20万,这样就是60万资产,30万净资产和30万负债,再翻倍,这就是120万资产,90万净资产。

90万净资产,还可以再借60万,这样就是180万资产,90万负债,再翻倍一次,那就是360万资产,90万负债,270万净资产。

此时,股价已经2^3=8倍了,而自己的净资产也10万涨到270万了,27倍。同时,每年的margin的利息还是可以抵扣应纳税收入的。

那么,自己抗风险能力如何呢?30万加元,借30万,总资产60万,假设股票跌20%,总资产就跌到48万,此时负债30万,负债率30/48 = 62.5% < 70%,仍然不会有margin call。如果跌25%,负债率仍然在66% < 70% 还是不会margin call。如果跌30%,负债率就到71%以上了,就要margin call了,但是,你最低只需要补足那1%就好了,压力还是很小的。

所以,5成首付买股票,可以抗住25%的下跌而不会有margin call。

上一篇:加拿大的驾照能去USA无缝衔接接着用吗?
下一篇:现在可以从加拿大走陆路到美国了吗?
本楼: 👍   100% (6)
 
 
0% (0)   👎
全局: 👍   96% (2910)
 
 
3% (102)    👎
买到一个10年8倍的大牛股
回复

使用道具 举报

gdojd 2021-7-25 13:10:08 来自APP | 显示全部楼层
本楼: 👍   0% (0)
 
 
0% (0)   👎
全局: 👍   87% (3712)
 
 
12% (524)    👎
Ib pro 也可以吧。最高4倍杠杆。

补充内容 (2021-07-25 13:11 +08:00):. From 1point 3acres bbs
而且,那叫保证金,不叫首付。
回复

使用道具 举报

 楼主| johnhuull 2021-7-25 13:29:34 | 显示全部楼层
本楼: 👍   0% (0)
 
 
0% (0)   👎
全局: 👍   93% (1940)
 
 
6% (144)    👎
gdojd 发表于 2021-7-24 22:10
Ib pro 也可以吧。最高4倍杠杆。

补充内容 (2021-07-25 13:11 +08:00):

我也曾经有interactive brokers账户啊,然而并不能4倍杠杆,普遍来说融资额只能是50%总资产这条线,肯定没有到70% loan这条线。

加拿大的reduced margin的股票,你是可以理论上最多 70% loan一直持仓的。只要股票一直在那个reduced margin的列表里,就一直可以用70% loan的模式持仓下去。
回复

使用道具 举报

xx8833 2021-7-25 14:05:01 | 显示全部楼层
本楼: 👍   0% (0)
 
 
0% (0)   👎
全局: 👍   98% (640)
 
 
1% (7)    👎
本帖最后由 xx8833 于 2021-7-24 23:16 编辑

interactive brokers有portfolio margin (link)。我估计按照波动率算margin requirement的。
指数ETF一般10%左右,例如VOO的是initial margin requirement是9.88%。
个股一般低于20%,例如AAPL的initial margin requirement是16.3%。maintenance margin较initial margin略低一点。
这是不是意味着指数可以十倍杠杆,个股可以5倍。
而且可以通过买入put进一步降低margin requirement。
回复

使用道具 举报

 楼主| johnhuull 2021-7-25 14:27:26 | 显示全部楼层
本楼: 👍   0% (0)
 
 
0% (0)   👎
全局: 👍   93% (1940)
 
 
6% (144)    👎
xx8833 发表于 2021-7-24 23:05
interactive brokers有portfolio margin (link)。我估计按照波动率算margin requirement的。
指数ETF一般1 ...

又看了一下,要求11万美元净资产以上才有资格,而加拿大的reduced margin只要求股票在列表之中就行了。
11万美元以下的只能用Reg T,隔夜的话,最多借钱50%。
回复

使用道具 举报

apinya 2021-7-25 14:27:54 来自APP | 显示全部楼层
本楼: 👍   0% (0)
 
 
0% (0)   👎
全局: 👍   97% (97)
 
 
3% (3)    👎
信息很有用,必须手动来点个赞。
回复

使用道具 举报

本楼: 👍   100% (3)
 
 
0% (0)   👎
全局: 👍   78% (75)
 
 
21% (20)    👎
請問如果使用這麼大的杠杆买股票,一旦股市暴跌怎么办?比如下跌60%。
回复

使用道具 举报

Assassin_c 2021-7-25 14:49:25 | 显示全部楼层
本楼: 👍   0% (0)
 
 
0% (0)   👎
全局: 👍   87% (525)
 
 
12% (73)    👎
johnhuull 发表于 2021-7-25 01:29
我也曾经有interactive brokers账户啊,然而并不能4倍杠杆,普遍来说融资额只能是50%总资产这条线,肯定 ...

IB一直都可以,实际上不是4倍,是4.5-5倍。但不是所有股都可以,要看历史成交量和波动
AAPL当年我账户就25k就买了超过110k的股票
杠杆拉满的坏处是,平均一年收到50封以上追加保证金的邮件...过去3年有4次账户资产归零,两次资产为负(都是期权,正股流动性一般不会资产为负),然后IB就会发邮件让你把钱补上...
回复

使用道具 举报

 楼主| johnhuull 2021-7-25 15:02:01 | 显示全部楼层
本楼: 👍   100% (1)
 
 
0% (0)   👎
全局: 👍   93% (1940)
 
 
6% (144)    👎
Assassin_c 发表于 2021-7-24 23:49
IB一直都可以,实际上不是4倍,是4.5-5倍。但不是所有股都可以,要看历史成交量和波动
AAPL当年我账户就 ...

你25k就升级账户成功了?我的Reg T的时候,根本不让我买那么多啊。
回复

使用道具 举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 注册账号
隐私提醒:
  • ☑ 禁止发布广告,拉群,贴个人联系方式:找人请去🔗同学同事飞友,拉群请去🔗拉群结伴,广告请去🔗跳蚤市场,和 🔗租房广告|找室友
  • ☑ 论坛内容在发帖 30 分钟内可以编辑,过后则不能删帖。为防止被骚扰甚至人肉,不要公开留微信等联系方式,如有需求请以论坛私信方式发送。
  • ☑ 干货版块可免费使用 🔗超级匿名:面经(美国面经、中国面经、数科面经、PM面经),抖包袱(美国、中国)和录取汇报、定位选校版
  • ☑ 查阅全站 🔗各种匿名方法

本版积分规则

>
快速回复 返回顶部 返回列表