请教如果capital gain有million级别，有减税妙招吗

striges1111 发表于 2022-1-23 13:10
business的write off很多，business income还有20% qbi deduction。
只玩common stock之类的么？玩pe还有q ...

网上看到的
“What about the 20% tax cuts for LLCs? This is a common misconception. The 20% pass-through income deduction is for business owners who own their business in a pass-through entity. So, if you don't own a business, you don't get any deduction. Simply holding investments in an LLC is not owning a business. ”

如果只是开个llc用来个人炒股，20%是没有的，我想得有正经的business，比如你说的pe啥的。我还比较初级，就是股票，期权，期货。不过你说的方向（pe）挺好，值得研究。

1. 如果是单一股票大仓位的话可以用exchange fund置换成diversified portfolio，过程中不会产生capital gain。Morgan Stanley和另外一家投行（忘记哪家了）有做这个服务。
2. Ozone fund也可以考虑，跟exchange fund效果差不多，不过现在有点晚了，好的标的也不多。
3. 用期权对冲股票下跌风险，同时borrow against your position. 借钱不会产生gain，而且对冲了股价下跌被迫平仓还钱的风险。

以上都是单一大仓位的避税手段，前提是capital gain还没做实。已经realized gain没啥好的办法，只能多卖点亏损的不好的资产抵扣一下了。

楼主不分享下怎么搞出的2m的gain？

DrinkingSprout 发表于 2022-1-23 17:39
1. 如果是单一股票大仓位的话可以用exchange fund置换成diversified portfolio，过程中不会产生capital gai ...

学习了～

我期货做的比较多，所以大部分都是获利了结的（最多持有一个季度），获利自动变为40%short term gain，60%long term gain。我觉得股票赚钱还是得有个自己的类似量化的系统，能提示你现在是做多还是做空而不是拍脑袋凭感觉。并且期货杠杆比股票的margin高多了，有了自己的一套系统，就可以放心上量（几十个contract），并且长期持有而不是day trade，这样才能赚大钱。

更多的以后找机会单独发帖分享下。

或许可以考虑贷款然后把你的investment当作collateral, 很多billionaires 好像就是这样避税的, 但具体操作和风险不是特别清楚, 楼主可以研究一下

Basic idea 应该是你一直贷款贷到你去世, 然后把你的资产留给beneficiaries. 因为美国有stepped up basis, 所以你的资产不用交capital gain tax, 可以直接以市场价卖出然后还贷款。

abtesting769941 发表于 2022-1-24 13:18
Basic idea 应该是你一直贷款贷到你去世, 然后把你的资产留给beneficiaries. 因为美国有stepped up basis,  ...

Elon Musk好像就是质押股票给银行，我没那么有钱哈，还是算了。。。

推荐 @physixfan 的一篇博客文章

如何一辈子不交税：买借死三部曲

google能搜到

说个小众的: 搬到波多黎各，也在美国，capital gain有大幅优惠。

我 膨胀了，竟然点开了这个帖子
求楼主分享一下如何获得这么多capital gain

我打算用我父母身份开个号用来daytrade，就是不知道这样操作会怎样？