Wealthfront和Betterment：关于投资理财的一些抛砖引玉

tommy410303 发表于 2018-2-6 00:06
Wealthfront是不是要有绿卡才能开户... 政策在这里: https://support.wealthfront.com/hc/en-us/articles/2 ...

US resident != PR
F1待满五年或者H1身份都算resident

正打算试试betterment,但股市不太好，缓两天好了

elaineylzheng 发表于 2018-2-5 23:20
想请教一下同时用betterment和robinhood怎么处理这个wash sale的问题？

据我所知同时用betterment和robinhood是不会有wash sale的问题的，因为单个股票和etf track的index在税务上不会被认为是“substantially identical”。

ETFs can be used to avoid the wash sale rule while maintaining a similar investment holding. This is because ETFs typically are an index for a sector or other group of stocks and are not substantially identical to a single stock. For example, if you sell the stock of a drug company, such as Pfizer, Merck, or Johnson & Johnson, at a loss and then buy an ETF that tracks the drug companies, the wash sale rule does not apply. Examples of ETFs in this sector include iShares Dow Jones U.S. Pharmaceuticals, PowerShares Dynamic Pharmaceuticals, and SPDR S&P Pharmaceuticals.

引用自 https://www.fidelity.com/learnin ... les-for-losses-etfs

在使用wealthfront，多谢LZ分享和提醒

tsl665 发表于 2018-2-6 00:56
据我所知同时用betterment和robinhood是不会有wash sale的问题的，因为单个股票和etf track的index在税务 ...

谢谢！
==字数字数字数===

借问一下，有没有同学使用stash可以分享一下经验呢？谢谢~

巴菲特认为90%的SP 500 Index Fund加10%的All US Bond基本上长期可以跑赢大部分asset management firm，可以试试

看来 刚来的 F1学生只能开 betterment 了

tsl665 发表于 2018-2-6 00:56
据我所知同时用betterment和robinhood是不会有wash sale的问题的，因为单个股票和etf track的index在税务 ...

挺多人用Robinhood买ETF的 毕竟免手续费

近期股市可能有回调， 到时候触发rebalance而卖股票ETF的话。。。 需要注意一下wash sale

TryHarder2016 发表于 2018-2-6 03:35
巴菲特认为90%的SP 500 Index Fund加10%的All US Bond基本上长期可以跑赢大部分asset management firm，可 ...

我也同意（虽然没有什么卵用）, 我信任robo advisor的原因就是因为我认为efficient market hypothesis是基本成立的, 这样是不是有基金经理professionally manage就无所谓了, 省一些管理费