用Zelle, Venmo和人频繁换美金有风险吗？

最近国内父母想给我们汇20万美金。但我们小城市银行说管得严，不让随便汇钱现在（除非有靠谱理由，读书啥的，我和我老婆刚工作一年）。

现在我们想慢慢通过和国人私下换钱一点点弄出来。

我们公司内部有个群是人民币-美金换汇群，我看大家一般都用zelle, venmo，然后国内用支付宝。

想问下，Zelle， Venmo这种频繁的有钱进来，数额有大有小的话，会有被查的风险吗？

我听同事说，他们原来公司有个中国人manager通过这种方式换了150万美金出来，但不知道后面有没有人过问。

gerber 发表于 2019-10-6 22:17
中行开网银，回家网银汇。去年我就这么干的。 别和柜台提汇钱的事情

已经不work了，上周一刚试过，必须去网点，目的填旅游，可以汇五万

中行开网银，回家网银汇。去年我就这么干的。 别和柜台提汇钱的事情

楼主你好，只针对美国这边的监管情况，因为我上学第一年的时候爸妈给打过钱我特地研究了一下规定所以比较熟悉
IRS规定收到一人在一年内收到总计大于10万美元的foreign gift（也就是国内父母给的钱）需要填写form 3520申报。注意是总计，小笔分批没用，人家算总额。然而这个申报不附带任何税，只是让IRS知道一下而已；不申报的话。。。有概率被查到，会有巨额罚款
然而form 3520只针对US person，即citizen, green card holder 和resident align for tax purpose，所以是否需要申报也取决于你今年的报税身份，如果是resident align（用的1040，不是1040nr）就需要填form 3520，反之不用。F1签证前5年都是non resident align，所以理论上来说前5年都不需要申报；当然这只是我对学生身份的研究，工作了以后就不太了解了...

二十万有点多  我觉得个人一两万应该没问题 hmmm 主要是税
irs好像有写gift一年小于十万不用交税什么的 你小城市换个大银行呗  md不给换就换银行

找别的银行汇。
太多肯定被查吧，找找监管松的银行

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苦于找不到小额可以走Zelle+支付宝/微信换美元的途径……

希小腊 发表于 2019-10-7 13:26
已经不work了，上周一刚试过，必须去网点，目的填旅游，可以汇五万

但是旅游现在要求你提供证明，而且旅游也不会给5w的额度。。

如果要美金   我可以和你换  直接面交啊  你在什么地区