请问巨硬的ESPP怎么弄？

Lei1023 发表于 2020-3-7 11:44
请问MS ESPP 有holding peroid的要求吗？如果立马卖掉，怎么扣税呢？谢谢

没有holding period，15% wage，10% discount
立刻卖出的话discount收入进w2按工资交税
因为立刻卖出，基本没有capital gain，如果有按short term capital gain交税

微软的espp可以无脑买。核心问题不在于微软的股票好不好，只要没有holding period，股票不好也可以买。买了一律立刻卖掉。espp直到最后购买之前都是现金，没有市场波动。承担市场风险的只有买完直到卖出这段时间。

ryd994 发表于 2020-3-8 07:48
没有holding period，15% wage，10% discount
立刻卖出的话discount收入进w2按工资交税
因为立刻卖出， ...

感谢！另外请问下，每个季度defer的工资，是在当个季度最后一天以当天的股价自动换成对应的股数是吗？

Lei1023 发表于 2020-3-7 17:28
感谢！另外请问下，每个季度defer的工资，是在当个季度最后一天以当天的股价自动换成对应的股数是吗？

对
但是实际上会需要一两天股票才到账

ryd994 发表于 2020-3-8 09:38
对
但是实际上会需要一两天股票才到账

那一两天之后如果股票跌了10%岂不是discount白搭了？

Lei1023 发表于 2020-3-7 17:41
那一两天之后如果股票跌了10%岂不是discount白搭了？

1. 那也就是不亏不赚而已。两天时间跌10%，基本没可能。如果微软股票在两天内跌10%以上还不回调，你需要担心的远不止那点espp。
2. 如果你真的怕，你可以在买之前撤钱。

ryd994 发表于 2020-3-8 09:47
1. 那也就是不亏不赚而已。两天时间跌10%，基本没可能。如果微软股票在两天内跌10%以上还不回调，你需要 ...

哈哈，确实是。谢谢！

Lei1023 发表于 2020-3-7 13:44
请问MS ESPP 有holding peroid的要求吗？如果立马卖掉，怎么扣税呢？谢谢

当天就可以卖，报税时手动adjust买入价，fidelity给你的1099上应该已经帮你算好了，或者直接除以0.9也行。

暗影吉他手 发表于 2020-3-10 11:07
当天就可以卖，报税时手动adjust买入价，fidelity给你的1099上应该已经帮你算好了，或者直接除以0.9也行 ...

fidelity的1099上是实际购买价，这是错的
必须手动调。
1099后面有一个附录not reported to IRS，上面有espp的正确cost basis。

ryd994 发表于 2020-3-10 13:48
fidelity的1099上是实际购买价，这是错的
必须手动调。
1099后面有一个附录not reported to IRS，上面 ...

对，我说的就是这个附录，反正就是跟发过来的一大堆1099表在一起的最后那张纸

ryd994 发表于 2020-3-8 07:48
没有holding period，15% wage，10% discount
立刻卖出的话discount收入进w2按工资交税
因为立刻卖出， ...

请问一下，我当天尝试立刻卖出，为何又withhold了25%左右的税。如何能免去这个withhold？比如espp一季度9000刀买了10000刀的股票，当天全卖出价值10000刀，实际只有7500变成了balance，剩下的2500又被withhold tax了。这种情况该怎么处理？