请问这样汇款是否合法？

juggernaught 发表于 2020-2-26 13:56
如果不理解为换汇，而是我跟朋友做了等价交换呢？毕竟我也给他人民币了呀。

总之就是没有gift tax 问题就是啦，就算有也不是收钱的人担心，而是给钱的人的问题。
收钱的人需要的是小心别被人利用了，成了洗钱的节点。这种手法其实和洗钱挺像的。应该不犯法，但是说不定会有麻烦事情。

ryd994 发表于 2020-2-27 07:26
总之就是没有gift tax 问题就是啦，就算有也不是收钱的人担心，而是给钱的人的问题。
收钱的人需要的是 ...

其实最好是两边出一个证明资金来源合法的证明。。。不过这种事谁也不想落纸上就是了。。

onething27 发表于 2020-2-25 18:57
应该是，A在国内用支付宝给在美国的B汇大量人民币，B在美国把收到的人民币给在美国的C, C把等值的美元通过 ...

“A在国内用支付宝给在美国的B汇大量人民币”，是说给B的国内支付宝人民币账户打钱？还是给B在美国的美元账户打钱？

zd19900410 发表于 2020-2-26 15:58
“A在国内用支付宝给在美国的B汇大量人民币”，是说给B的国内支付宝人民币账户打钱？还是给B在美国的美元 ...

a给b的支付宝打人民币，b给a的美国账户打美元
这不就等于是私下换了汇嘛
现在都是网银，人的物理位置其实不重要

主要风险就是这是大额现金交易，各国反洗钱部门都很敏感的

juggernaught 发表于 2020-2-26 15:39
其实最好是两边出一个证明资金来源合法的证明。。。不过这种事谁也不想落纸上就是了。。

找了一下相关法律，中国的：
1、违反国家规定，擅自将外汇存放在境外的；2、不按照国家规定将外汇卖给外汇指定银行的；3、违反国家规定将外汇汇出或者携带出境的；4、未经外汇管理部门批准，擅自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境的；5、明知用于逃汇而提供人民币资金或者其他服务的；6、以其他方式逃汇的。

美国法律不了解，但是美国对外汇管制没那么严。更怕洗钱

ryd994 发表于 2020-2-27 08:04
找了一下相关法律，中国的：
1、违反国家规定，擅自将外汇存放在境外的；2、不按照国家规定将外汇卖给外 ...

那肯定是不能落纸上了。。

ryd994 发表于 2020/02/27 05:22:52
每年的exclusion是1.5万，爸妈两个人的额度可以翻倍（夫妻共享额度）。如果你结婚了，你和配偶加起来又可以翻倍，也...

啊哈，我又多记了个0了。那就很少了吧。作为单身狗，就不考虑带上spouse了吧😂lifetime gift exclusion那个记得不是随便能用的？不然大家直接用那个金额就好了？反正上taxation的时候教授还特意强调了。

问题是就算这几百万人民币能汇出来，不大清楚谁愿意拿美金去换，而且这边银行还不会查

在中国是违法的 因为结汇不能占用亲人的额度 只要你和家人都是中国公民，在中国的支付的方式是人民币 这就是非法换汇 主要是这样做的人太多 国家管不过来 抓也只能抓平台和大头的地下钱庄

先说结论：美国不违法，违法了中国的外汇管理条例，这是变相兑换外汇。（如果你没有中国公民身份，那totally不违法。
问题：
1. venmo每周只能最多收到5k刀。
2. 你这个其实就是地下钱庄做派。
3. 有人在说gift，我suppose你和你同学应该都还是NRA对吧？NRA在美国送gift没有上限，如果ra收到nra的礼物超过10w刀需要像irs报备，但是不需要交任何税款。至于你们两个NRA，你们怎么转钱，IRS都不会管，他也没权利管你们。4. qwq 请问哪里能找到这种同学。

如果你是要钱来缴学费的话那就轻松很多

你家里给对方转rmb
这边换汇的同学直接刷卡/cash/支票等帮你缴学费
这样你在美国这边的资产没有增加 国内要查也查不到 而且没有任何的gift关系 帮人缴学费是不需要跟irs报备的 也不占用一生的gift额度

曾经反向尝试过一次2w刀左右这样的操作，没问题的，刷卡给学费甚至返现了1.5%