401k今年存多了怎么办？？

多一点没事 没人查 你别自己上报就行 亲身经历

亲身经历，今年报税发现存多了，去跟hr说，然后hr让找fidelity，fidelity还是公司吧，会填一个irs表格，算是个correction，相当于多存的部分就变成收入被重新收税

btzhangmen 发表于 2021-08-05 03:50:41
亲身经历，今年报税发现存多了，去跟hr说，然后hr让找fidelity，fidelity还是公司吧，会填一个irs表格，算是个correction，相当于多存的部分就变成收入被重新收税

谢谢，请问公司之前match的部分要还给公司吗

去年刚做过。找新公司的payroll，admin会帮你发request给fidelity，f会自己算一个多出的数字发一张支票给你，明年报税的时候去f下载表格，输入turbotax就行了
多投的一定要退，百分之六是每年百分之六，直到扣完

lio313 发表于 2021-08-05 02:48:02
多一点没事 没人查 你别自己上报就行 亲身经历

我就是没报，但是因为我的确不知道多contribute了，结果被audit了，要补交税和利息，不过没多少，就是麻烦了点

saphion 发表于 2021-08-05 23:10:08
去年刚做过。找新公司的payroll，admin会帮你发request给fidelity，f会自己算一个多出的数字发一张支票给你，明年报税的时候去f下载表格，输入turbotax就行了
多投的一定要退

谢谢，太靠谱了，请问下换公司时候是吧老公司rollover到新公司后再找新公司admin么？ 正好我老公司新公司都是fidelity. 再请问下那多出来的老公司match一些钱，要不要退回去呐？

greenday 发表于 2021-08-06 11:23:22
我就是没报，但是因为我的确不知道多contribute了，结果被audit了，要补交税和利息，不过没多少，就是麻烦了点

ok 所以也不是完全没事 有几率被查到

ememily 发表于 2021-08-07 08:16:26
谢谢，太靠谱了，请问下换公司时候是吧老公司rollover到新公司后再找新公司admin么？ 正好我老公司新公司都是fidelity. 再请问下那多出来的老公司match一些钱，要不要退回去呐？

不好意思才看到，我觉得为了避免混乱先让新公司提申请把钱退了，然后再rollover也不迟。另外match的钱不是算19500里面的，19500是自己部分的上限，fidelity有记录他们会分清，算一个正好卡线的钱退回来

saphion 发表于 2021-09-15 12:34:54
不好意思才看到，我觉得为了避免混乱先让新公司提申请把钱退了，然后再rollover也不迟。另外match的钱不是算19500里面的，19500是自己部分的上限，fidelity有记录他们会分清，算一个

多谢多谢🙏