报税季到了，给大家来解答税务问题

1. 请问工资income, short-term gain, long-term gain收税的顺序是什么样的？e.g. 薪水收入x, 投资短期收益y, 投资长期收益z. 收税时候是先把x+y按income tax rate计算税，在这个taxable income基础上再计算long-term收益的tax rate吗？还是反过来，先课税long-term收益，再在这个taxable income基础上计算工资income和short-term收益的tax rate并课税？

2. 另外我发现保持x和y不变，如果z增加10万 (原先的z已经达到最大联邦long term gain tax rate, i.e. 20%)，被课的联邦税增加超过2万 (州税增加约1.1万，正常)，达到接近2.5万 (约25% federal tax)。这是为何？因为我需要补税，然而发现补税额度超过预期，因此我在报税软件里这样试验，发现实际long term收益税率超过预期值20%以上5%。

3. 接上一个问题，如果把z分解成long term gain (z+A), 和short term loss (-A) 两项，然后分别填入long-term和short-term投资项目，报税的结果是如此分解后软件计算的联邦税变低了 (州税不变)。这是为何？我的预期是没有任何变化，因为short term loss (-A)抵扣long term gain (z+A)，因此最后等效成long term gain (z)。

非常疑惑。感谢。

Jpwrang 发表于 2022-2-28 14:57
1. 请问工资income, short-term gain, long-term gain收税的顺序是什么样的？e.g. 薪水收入x, 投资短期收益 ...

这个问题之前也说过

1 相同type先offset
2 net ST 和 net LT 再offset

如果结果是loss，up to 3k
如果是gain,
ST 就是ordinary income的税率
LT 就是LT自己的税率

请问刚发现MAGI超过了roth的线，在deadline前把roth的contribution转到traditional ira，还需要做别的/填表吗？

sarahh 发表于 2022-2-28 15:30
请问刚发现MAGI超过了roth的线，在deadline前把roth的contribution转到traditional ira，还需要做别的/填表 ...

收入超了就做backdoor吧

这个太复杂了，google搜下教程

sazera_pier 发表于 2022-2-27 17:52
这个情况你需要file ca partial resident 然后在income adustment section 手动调整

但是你公司file的 ...

好的，谢谢楼主解答

sazera_pier 发表于 2022-02-27 10:57:51
这是券商出问题了吧，通常到了来年但是截止日前contribution，系统会给你选 2022还是2021，你选2021就可以

这种情况要和券商联系

问过fidelity了 说他们的1099R就是这样的 踢皮球叫我询问CPA 哎

请问国内房产去年卖掉了，需要报税吗？不报的话IRS有什么办法会查到？
另外国内银行的利息收入怎么报？

sazera_pier 发表于 2022-02-28 11:07:49
你得自己填

好的没问题，谢谢楼主！还想请教下我虽然住在A州，但是w2 box 15出现了B州，我是否需要file non resident state tax for B州+resident state tax for A州？
还想请问下我可不可以用taxact报federal tax，用turbotax报state tax呢？还是必须同时用同个软件报？感恩！

请问irs发信让我提交1040x。我什么都没有可改的，可以交个空表吗，就是line 16也不填的那种？

nebula918 发表于 2022-2-28 19:33
好的没问题，谢谢楼主！还想请教下我虽然住在A州，但是w2 box 15出现了B州，我是否需要file non resident  ...

如果公司帮你预缴了B州的州税

你要么让公司改w2 要么file B的state tax

软件问题无法回答