ESPP建议到账了马上卖吗

之前有看到youtuber说ESPP到账了最好马上卖，好处是锁定了15%的discount，而且报税更容易。

但我想长持（一年后税务能按long term算，而且对公司前景也挺有信心的）

想问下有没有报税高手解释下，如果到账后长持几年再卖，报税会复杂很多吗？哪些需要注意的？

ESPP 到手了就和你自己买股票一样：  你对公司有信心就拿着， 没信心就赶紧卖了~

turbotax里面要多填一张表，填写espp base，不然他按0来算的话，你要多交一些税。我见过有的人忘了这张表，第二年要请会计来修的，就很麻烦了。

看是什么公司吧，要是nvda员工就亏死了

espp 两年持有才算long term

DarkBrain 发表于 2024-12-18 12:13
turbotax里面要多填一张表，填写espp base，不然他按0来算的话，你要多交一些税。我见过有的人忘了这张表， ...

能夠細說一下嗎? 是賣的時候才要填嗎? 我目前espp 只有買都沒賣 也沒有填表，系統也沒有讓我填，這樣是有虧錢嗎?

請問你說的表 是cost basis 的這個對吧
https://ttlc.intuit.com/turbotax ... /L01sQQdNW_US_en_US

DarkBrain 发表于 2024-12-18 11:13:16
turbotax里面要多填一张表，填写espp base，不然他按0来算的话，你要多交一些税。我见过有的人忘了这张表，第二年要请会计来修的，就很麻烦了。

卧槽卧槽…那岂不是我前几年多交了税吗！！！

卖了才要交

But what about taxes?

When the company buys the shares for you, you do not owe any taxes. You are exercising your rights under the ESPP. You have bought some stock. So far so good.

When you sell the stock, the discount that you received when you bought the stock is generally considered additional compensation to you, so you have to pay taxes on it as regular income.

If you hold the stock for a year or less before you sell it, any gains will be considered compensation and taxed as such.
If you hold the shares for more than one year, any profit will be taxed at the usually lower capital gains rate.

如果你会花自己钱买公司股票就不卖。不会就卖了。当自己现金操作。。。

对公司有长期持有的信心就留着，自己的公司一般更了解一些，也更有坚定持有的信心