请问有人用过chase private client么

不如直接用 robinhood 新出的 managed account，封顶一年才 250 刀

卵用没有。想要自己投资的话就好好做功课，图省事买QQQ/SPY都比他们的fund强得多。他们这种fund是为了billion级资产设计的，你船小好调头完全没必要上这个。

private banking还可以。 这种private client就是骗钱的

>1%的费率很高，你确定不是0.1%？
我没用过Chase的但是用过别的机构的，我觉得对我很有帮助。我个人对投资理财毫无兴趣也不想花时间，所以我对这种服务带来的收益感到非常满意。视各人情况而定吧。

从两屏的回帖看，估计没几个人真的用过，有些说法也是错的…… 讲点自身经验吧，我不是什么投资大牛分享经验啊，就是想低风险缓慢变富的普通投资者

我用CPC大概有六七年了，总体非常满意，扣除fee以后远超大盘。在开始尝试managed account之前我自己炒股了十多年，总体赚钱，但也觉得心累加上工作忙起来就想说试试吧。服务方面主要是两个banker，一个管checking、银行卡、各种转账之类的现金业务，一个投资advisor，都是免费的，可以随时打电话发邮件或者约时间面谈

现金那边主要就是些高级支票账户的福利，比如国际电汇免手续费、房贷车贷给少量的利率优惠之类的。我自己感觉最实用的福利是到大部分国家用那张debit卡都可以在ATM上取当地货币，汇率就是当天银行汇率，远好于机场换汇，并且ATM收取的手续费Chase返还到卡上。我在亚洲欧洲十几个国家旅游都是用这个取钱

投资这边真的要看自己的需求，肯定不适合每个人。我大概有120万在这边管理，基本上每1-2个月会跟advisor见一面讨论策略（就在自家门口的branch），如果有突发市场状况也会电话或者邮件联系。每个advisor的能力肯定是不一样的，需要自己鉴别。所谓的策略就是把整个portfolio分成各种asset class，advisor会根据我的目标（比如每年赚15%）提出建议，然后分配资金到各个pool里；构成每个pool的股票基金衍生品都不一样，相应的fee也不一样；比如基于treasury bill/note的基础收益，内建抗跌buffer的Phoenix notes，中等收益高流动性的liquidity management，高收益高手续费的ETF等等。每次见面先review performance，把fee扣掉以后跟大盘、指数比，哪里underperform就调整

对我来说advisor的作用很少在于他告诉我买卖什么，而是帮我省下大量盯财报和执行的时间；基本上我一个电话说要做什么，后续的开关账户，联系几十个基金经理（有JPM的也有别的银行或者基金的），打电话到trading desk去交易，甚至年底帮忙做Excel方便我报税等等活，全都干了。advisor背后还有支持团队，如果他休假电话自动转接，不会有我要转钱没人能帮忙的时候。要是我自己干，光是维护几十个账户，在互相之间转移资金调整策略就要忙死，他是有银行的工具可以批量执行的。比如我有个账号是在欧洲证交所交易的，我只想liquidate超过了一年的tax lots来省税，要是自己干我得一笔一笔的查过去的交易，执行，再换汇…… 没有一整天干不完。这边我一个电话给advisor，他一个电话给欧洲的trading desk，那边敲几下terminal我的美元很快就到账了，超级方便

大家吐槽最多的我想主要是advisor后面的基金经理的骚操作，这个真的是说不准。我有个账户是哪种1% fee的，经理在后面每天trade好多笔。这几年市场好估计猪也能飞，我看他也赌对了几次特斯拉NVDA之类的，算是帮我省了些看新闻心烦的情绪价值，闭眼赚钱，那就暂时还留着用吧

最后说具体的：过去5年，这整个portfolio扣掉fee，对比全投QQQ躺赚，多了大概20万收益。另外一提，我只用过CPC没用过别的银行比如Citi/WF的asset mgmt服务，如果有人有好的经验请指导！

补充内容 (2025-09-14 03:45 +08:00):
这个版怎么跟政治版面一样？我分享自己的体验大家听听不同的观点各取所需就好，非要被说你sb啊，你编的啊，这也叫好别的明明更好啊…… 我说服你是有钱赚吗，又不是在微信群卖课
也不知道为什么这么难相信。比如有两年我买很多25% coupon rate的phoenix notes，这又不是债券，底下的股票一直涨一直被call。账户多又怎么奇怪了，我就是有很多1万2万的账户，这样advisor操作的时候可以跟他其他的客户的账户一起批量发给某个基金，而不用麻烦说你卖掉这个账户里面的这个ticker
算了……赚钱亏钱都是自己的，这个版不会再来了

补充内容 (2025-09-14 03:45 +08:00):
这个版怎么跟政治版面一样？我分享自己的体验大家听听不同的观点各取所需就好，非要被说你sb啊，你编的啊，这也叫好别的明明更好啊…… 我说服你是有钱赚吗，又不是在微信群卖课
也不知道为什么这么难相信。比如有两年我买很多25% coupon rate的phoenix notes，这又不是债券，底下的股票一直涨一直被call。账户多又怎么奇怪了，我就是有很多1万2万的账户，这样advisor操作的时候可以跟他其他的客户的账户一起批量发给某个基金，而不用麻烦说你卖掉这个账户里面的这个ticker
算了……赚钱亏钱都是自己的，这个版不会再来了

sunmoonparty 发表于 2025-9-12 10:37
投资角度完全不划算，和买大盘差远了，也不如买债券。有一些免门票去博物馆美术馆的小福利，也省不了多少钱 ...

那个免博物馆门票已经没了，现在基本剩不下什么福利了。

匿名用户 发表于 2025-9-12 18:17
从两屏的回帖看，估计没几个人真的用过，有些说法也是错的…… 讲点自身经验吧，我不是什么投资大牛分享经 ...

感觉收益部分有点不太可信，或者楼上算错了,qqq是有分红的，过去5年的综合回报率应该是超过120%多，按照楼上所说120w的资金规模，cpc多赚了20w，再加上cpc自己的费率，基本上算下来年化回报率得是27%，这个按照chatgpt所说“5 年年化 27% 的资产管理经理 = 顶尖中的顶尖，接近历史传奇级别（林奇/Simons 档次）”

如果说5年前就是120w，cpc帮着运作5年以后涨到了274，那也算是很牛的投资人了，应该也不是随便哪个cpc的投资经理都能做到的。

补充内容 (2025-09-13 11:22 +08:00):
我也提供一个数据点，我cpc也是不少年了，当初刚加入时候也开了个brokerage account，我划了点钱让他们管理，4年以后我发现我自己管理的部分实现了超过80%的收益，但是他们管理的部分居然还亏损了近10%
当然我确实也没经常性地找他们聊聊天，做投资我还是觉得一切还是得靠自己可能比较好。

用过，感觉和以前没有任何区别

Chase Private Client不一定要用managed的投资账户啊。我一直就是CPC，从来都是自己的投资账户啊，只要15万在账户就行。CPC的好处主要是banking那边啊，免了一切fee。ATM也可以refund fee，出门旅游方便极了。然后房屋贷款也会有点优惠。反正都是投大盘，开个CPC然后直接自己买大盘就行了。

异地取钱 wire transfer都免费，打电话秒接，剩下没啥了。但是，有时候有开户的 promotion，3000刀～所以你先别开。