关于股票报税

ryd994 发表于 2020-12-30 20:31:34
withholding是进w2的。所以不应该是“券商发来的税表”

我没说“券商发来的税表”吧？但是券商会有每个股票的cost basis，基于这个去算capital gain的。如果somehow 这个券商跟TurboTax不兼容，直接导入可能导致cost basis变成0。那0多情况下，可能会出现一些税收的问题。

TurboTax 有的时候cost basis 不对，可以手工改正的
如果已经报了，可以填一下1040 amendment 会退钱的

流天 发表于 2020-12-30 21:58
我没说“券商发来的税表”吧？但是券商会有每个股票的cost basis，基于这个去算capital gain的。如果someh ...

我大概懂你的意思了。
对的，withholding部分，有的公司是直接扣走，有的卖掉发1099
我的公司是直接扣走的，没发过1099，只有w2上多了FMV的wage

基本是Cost Basis的问题吧。理论上应该已经卖了一部分RSU来做Tax Withholding了，但是没有反映在下载的Statement里。如果有3922的话可以对照着看一下，一般应该额外税负很少，约等于零那种。

流天 发表于 2020-12-30 21:58
我没说“券商发来的税表”吧？但是券商会有每个股票的cost basis，基于这个去算capital gain的。如果someh ...

等等，还是不对。没有卖掉的情况下，为什么要考虑cost basis的问题？
确实cost basis可能是错的，但是只有到卖掉的时候才会有capital gain，才会有问题啊。一直不卖的话是unrealized gain，就不需要报税啊。

ryd994 发表于 2020-12-30 23:40:16
等等，还是不对。没有卖掉的情况下，为什么要考虑cost basis的问题？
确实cost basis可能是错的，但是只有到卖掉的时候才会有capital gain，才会有问题啊。一直不卖的话是unr

哦哦，我只是觉得如果cost basis是错的，可能导致他导入的一些收入是错的。可以查一下。一个可能的情况就是，我以前有个同公司的人，他的cost basis是0，所以somehow w2上没有多余出来的税，所以相当于没交税。后来卖的时候贼多capital gain，才发现这个问题。处理起来还挺麻烦的。

什么税表？券商发的1099？
如果是的话，你仔细看看1099上面具体是啥信息。
然后看看导入的信息对不对。对比导入前后，看看具体去了哪里。如果软件自动计算有问题，可以手动改一下。

补充内容 (2020-12-31 21:07):
报错去年的税,今年也可以改。
前面说的很对，没有卖，收益全是unrealized gain/loss，不会进入税表。你最好看看1099-inv的数字是啥。
也有可能是1099-int，或者1099-DIV。不过利息和分红一般不会特别多吧。

除非是干干净净就一张W-2  
否则我们一般都不建议客人自己用软件报税，包括turbo
倒不是说为了揽生意，而是很多时候软件真的会很死板。
毕竟
如果软件都那么好用，我们早就失业了。

ryd994 发表于 2020-12-30 23:40:16
等等，还是不对。没有卖掉的情况下，为什么要考虑cost basis的问题？
确实cost basis可能是错的，但是只有到卖掉的时候才会有capital gain，才会有问题啊。一直不卖的话是unr

vest rsu的时候卖了股票来cover income tax。这部分的股票cost应该是当时的股价。如果cost是0，就会被认为有capital gain

kratosyl 发表于 2020-12-31 09:21
vest rsu的时候卖了股票来cover income tax。这部分的股票cost应该是当时的股价。如果cost是0，就会被认为 ...

这就是我不太懂的地方。因为我司发rsu的时候是公司负责卖出这些rsu。直接就没发。不进入券商账户，也没有1099。