关于股票报税

想起来去年报税时候发现的一个问题，LZ公司vest的股票一直没有卖掉，但当我把税表导入turboTax之后，发现还是又扣了很多税。在这个broker下面我没有任何操作，只有去年公司vest的股票并且没有卖过，vest的时候公司也已经自动卖掉了一半左右的shares去withold tax。我的理解是股票只有在卖掉时候才会交capital gain的税。那么这里我没有卖过股，为什么也会有更多税要缴呢？

这个要看你的broker是哪家，有些broker跟TurboTax比较兼容，所以cost basis会填的比较好，有些则不行。我的建议是你看一下你的税表里实际的cost base是多少。如果是0，那说明你的broker跟TurboTax不兼容，你就需要手动输入了。
vested RSU你可以想做是另一种cash，所以这个cash的收入是要交税的。然后之后你卖了股票，有了gain，那gain的部分要再次交capital gain的税。至于你被卖掉的股票，是你的“cash”的税，所以是一般收入税。一般收入税，公司一般是withhold 22% for federal ，剩下的是为了social security 以及洲税。如果你今年要交的federal tax超过22%，那你就要补税了

流天 发表于 2020-12-30 21:58
我没说“券商发来的税表”吧？但是券商会有每个股票的cost basis，基于这个去算capital gain的。如果someh ...

等等，还是不对。没有卖掉的情况下，为什么要考虑cost basis的问题？
确实cost basis可能是错的，但是只有到卖掉的时候才会有capital gain，才会有问题啊。一直不卖的话是unrealized gain，就不需要报税啊。

TurboTax 有的时候cost basis 不对，可以手工改正的
如果已经报了，可以填一下1040 amendment 会退钱的

问题就在于你把人干的事交给了机器

仅靠你这几句话难以分辨啊. "导入税表" 是倒入了啥. "又扣了很多税" 是和什么比, 具体什么部分多扣了. (turbotax 页面上的细分部分)

你看你 turbotax 出来的的最终 1040 上边, 1 ~ 11 里哪个的数据变多了. 如果只是一个工作没有其他收入的, 基本就是第一个是大约你工资 W2 上的数, 其余都是比较小, 或者是 0. 然后就有几个 Summary 的 number 都是和 W2 差不多的数.

还可以就看你broker 的表上的数字到底写了啥, 是什么有数字.

你有可能是重复交税了. 有时候软件不知道你股票是多少钱得到的,所以按照0元算的,所以错误的扣了两遍.检查先是不是这种情况.如果不是就是扣的capital gain 一般不会错.

vest算收入税.如果公司只扣40%一般不够,要补交些

chbyang 发表于 2020-12-30 14:15:47
vest算收入税.如果公司只扣40%一般不够,要补交些

也就只有加州高收入人群40%不够吧，换个地方或者职场新人，40%绰绰有余了，回头还得退一些

流天 发表于 2020-12-30 14:09
这个要看你的broker是哪家，有些broker跟TurboTax比较兼容，所以cost basis会填的比较好，有些则不行。我的 ...

但是你看楼主说没卖过啊。

说实话，就这么点信息，无法判断

ryd994 发表于 2020-12-30 19:27:00
但是你看楼主说没卖过啊。

说实话，就这么点信息，无法判断

哦哦，我的大部分篇幅就是在解释没卖过的情况啊😂。那就是正常个人所得税，只是可能公司扣少了。

流天 发表于 2020-12-30 20:12
哦哦，我的大部分篇幅就是在解释没卖过的情况啊。那就是正常个人所得税，只是可能公司扣少了。

withholding是进w2的。所以不应该是“券商发来的税表”