又是投ira的时间了，2021年6000额度

请问一下补转去年是怎么操作的？
是每年都需要一个不同的ROTH IRA 账户吗?还是转同一个账户  然后报税的时候加上?

翻滚吧豆子 发表于 2021-1-4 21:58
请问一下补转去年是怎么操作的？
是每年都需要一个不同的ROTH IRA 账户吗?还是转同一个账户  然后报税的时 ...

一个ROTH IRA账户就可以
转钱的时候选择6000 to Roth ira (contribution for 2020), 6000 to Roth IRA (contribution for 2021)

FaFaCOOT 发表于 2021-1-4 21:14
本金五年之内取有penalty。五年之后没有

楼主不要误导大家。
5 year rule 和 59 1/2 years old 是针对gain的， 本金随时取都无税/Penalty。

https://www.schwab.com/ira/roth-ira/withdrawal-rules

西法的洛 发表于 2021-01-04 23:54:02
楼主不要误导大家。
5 year rule 和 59 1/2 years old 是针对gain的， 本金随时取都无税/Penalty。

请再读读early withdrew penalty section

FaFaCOOT 发表于 2021-01-05 12:30:05
请再读读early withdrew penalty section

“You can withdraw contributions you made to your Roth IRA anytime, tax- and penalty-free. However, you may have to pay taxes and penalties on earnings in your Roth IRA. ”

^ 为我理解contribution不需要交penalty的出处。


也请你指出让你有不同理解的相关段落。

Backdoor的话是先从checking转进traditional ira 然后再从traditional ira转进roth ira就可以么？这样capital gain可以不用交税？报税的时候怎么操作呢？

马克，正头疼IRA的事呢。2020给Roth IRA投了6000但是跳槽涨工资了，今年还要先recharacterize contribution。有没有搞过的朋友来分享一下经验？

西法的洛 发表于 2021-01-05 12:34:50
“You can withdraw contributions you made to your Roth IRA anytime, tax- and penalty-free. However, y

If you take a distribution of Roth IRA earnings before you reach age 59½ and before the account is five years old, the earnings may be subject to taxes and penalties. You may be able to avoid penalties (but not taxes) in the following situations:

除非特殊条件比如买房子。本金五年内取出要交penalty

求问有讲ira的wiki吗

Bitdance 发表于 2021-01-22 07:08:18
求问有讲ira的wiki吗

https://www.investopedia.com/how...or-roth-ira-4584775