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[找工就业] 毕业前,回报地里,说一下金融工程找工作(一)

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cannyq020 | 显示全部楼层 |阅读模式
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2013(7-9月)-MFE/Fin/FinMath硕士+短暂实习或全职不超过3个月 | Other| 金工类全职@

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我是Columbia金融工程的学生,在美帝找工作的近一年的时期,经历了最初的沮丧、失望,后来一步步看着自己情况变好。为了了解信息,我几乎逛遍了所有中文留学论坛,地里虽然是一片CS的天下,但的确是干货最多的地方,虽然我的专业在这里算是非主流,那些低落的时候,看地里筒子们吐槽,也给了我不少安慰。现在我终于找到工作了,准备来说一下我一年来,在金工方向找工作的体会。

我这篇文章打算从大的方面说一下金融工程就业的总体方向,以及找工作的流程,不知道地里有没有同学用得着,有用的话,那些更细的方面,例如面试的tips、学校和找工作 的关系、networking,如果有必要,我下回再码字。

先说一下金融类的大分工吧,我把金融业分成两个大块,一块是IPO,M&A, IBD等,另一块是sales&trading,quantitative analysis, asset management, risk mgnt等。 W大说过MSFMFE是不同的,这个我要举起双脚同意,MSFknowledgeset多在accounting,corporate financecapitalmarket那块,比较适合的工作是IPO,M&A, IBD, S&TMFE比较偏重数理,适合做quantitativeresearch, risk, portfolio之类的。当然也会有交叉,例如我们班今年就有好几个同学去了S&T,我也认识纯finance背景的人去做Quantresearch的。

很多同学都很关心,到底哪个方向的工作机会多,找起来相对容易一点。其实我的看法是:这因人而异。现在美国金融有所复苏,基本每个function都有职位放出来,另一方面每年仍有大批相关背景的学生毕业,竞争非常激烈。美国的总体形势是:你的背景,包括你的专业、你的实习经历、你的skill set,基本决定了你在哪个领域更加有优势,因而间接决定了你最后会去哪个领域。美国非常看重实习经历,比如你有两段实习经历都在S&T,现在你想申请QuantResearch,那你将面临着有QR实习的同学的强烈冲击,你也要想一想,为什么你放着好好的两段S&T经历不去继续申S&T而要申QR,面试的时候也多半会问到。如果你没有实习经历怎么办?那你如果想直接找全职工作,难度恐怕比较大。你可以先从实习申请起,甚至是Unpaid的实习,积攒经验,然后再去申请全职,实习—>全职,这几乎是我知道的所有找到全职工作的人都经历的路线。申请实习的时候,你可能更加要考虑你自己未来想往哪个方向发展,因为你的经历还是空白的,你的选择会更多,好好把握这个机会,尽量不要让自己以后后悔。

放开这些因人而异的因素不谈,我觉得总体情况是:香港S&T的机会比较多,美国Quant(这里Quant不止是Quantresearch, 还包括Quanttrading, quant equity research之类各种对数学、统计、计算机要求比较高的职位)类机会比较多,这个结论主要基于我所了解到的信息,我的样本点包括全部跟我同班的MFE同学,以及少数我认识的其他学校FE/MFin的同学。另外,compliance的需求量扩大的比较快,risk也一直有需求但竞争也激烈,传统意义上的quantitativeanalyst,尤其是大投行里的deskquant基本被Phd垄断,另外如果你对数据处理得心应手,尤其是能在patternrecognitionmachinelearning方面做得出色,你也会非常marketable

最后说一下什么样的人能找到工作。刚过新的入学季,又来了好多师弟师妹,顿时觉得自己老了。好多师弟师妹都很关心,要有什么样的技能才能找到工作。这里我想告诉大家,skillset不等于工作。金融业跟IT的一个很大不同就是,很难通过刷题来练习面试最后找到工作。(说得不对请IT同学轻拍,刷题找工作只是我看地里各种CS找工的感受)。总体来说,有三个很重要的方面:

1.  decentlanguage skill. 我用的是Decent,不需要说得跟nativespeaker一样老练,可以有口音,甚至偶尔语法错误,但要流利,起码不能让别人觉得听你说话费劲。

2.也就是师弟师妹常常问到的skill set。你需要的skill set 包括:金融、数学、统计、计算机、市场。不需要在每个方面都是专家,但要都有所了解,要知道“木桶效应”,如果有个方面是零,那对整个的竞争力影响会比较大。
如果你有4个方面非常强,恭喜你,你是top5%candidate,硬实力基本没有问题了。一般来说,你要有2~3个非常强的方面,这也是大多是跟你竞争的人拥有的实力。当然如果你只有一个非常强的点,也不是说你就很难找工作了,那还要看那个方面强到什么程度,以及运气如何,但我会非常建议你再发展一个方面。

3 . 其实是最关键的一点:personality。公司最看重的不是你会什么、你懂什么,而是你这个人能不能和这个公司这个团队融洽相处,尤其是对于freshgraduate。很多雇主招entry-level的人,都只对skillset有个最基本的要求,这个要求往往是很多人都能达到的,接下来看什么,我在这里引用两句话,第一句是一个校友谈及他们面试招聘时说的“Wemay ask about anything related to the job and try to assess your ability. Butmost of the time, we just take the person that we like”,第二句是我在某处面试快结束时问面试官的问题:你们对这个职位的人有什么期望,他给的回答”Wedon’t expect you to know anything specific. We will teach you in the future ifyou don’t know. Personality is what we look for. We want to have someone thatcould get along with the team”

最后,我不建议大家去改变自己的“personality”,其实我觉得除了极少数骄傲自负、专横跋扈的人之外,绝大多数人的都是拥有一个正常的personality的。总会有一些group适合你,还有一些不适合你,如果在面试的时候就发现不够适合是一件幸运的事,试想如果 你本来就是比较内向的性格,如果入职后每天让你跟客户交流,应对客户的询问甚至质疑,你能一辈子都装成excellentin communication, passion for serving the client的样子吗?只要你的personality是正常的,无论是偏外向,还是偏内向,无论你是dynamic,还是reflective,都是没有关系的,总会有一些公司跟你气味相合,当然你要多面试几次,才能发现这样一个组存在,之前那些面试了又没有成功的公司,就当做是为最后一次找到心仪的公司的准备吧。

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AmosDing888 + 1 给你点个赞!
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sun1991 2014-1-15 23:47:10 | 显示全部楼层
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谢谢分享~另外想问下lz 需不需要在去美国的第一学期(fall)就开始申请实习呢?因为那些投行会截止的比较早。但问题是那个时候其实还没正式上过master的课,觉得成功率不高,而且如果失败的话对之后全职申请应该也会有一些影响把。。。 你们都是怎么做的呢?
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sandouliu 2013-9-27 04:27:37 | 显示全部楼层
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请问你说的skill set里的“金融、数学、统计、计算机、市场”具体包括什么呢?还有你觉得在LionShare上面投简历有用吗?还是直接去networking找工作来得直接?还有请问学长你是如何拿到面试的?谢谢。O(∩_∩)O~
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 楼主| cannyq020 2013-10-2 21:02:20 | 显示全部楼层
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dusiheng 发表于 2013-10-2 11:26
还有,如果直接读数学相关的专业是否也可能可以做Quant,会不会几率很小?谢谢

MFE有不少数学背景的,都能找到工作呀,但不一定是Quant。

回复你之前一个问题:对于国际学生,没有哪个学校或者哪个项目能让就业变得很容易,自己努力是唯一的办法
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 楼主| cannyq020 2013-9-28 00:03:54 | 显示全部楼层
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sandouliu 发表于 2013-9-27 04:27
请问你说的skill set里的“金融、数学、统计、计算机、市场”具体包括什么呢?还有你觉得在LionShare上面投 ...

比如金融方面你要对二叉树、BS、Greeks,各种基本的instruments那些滚瓜烂熟,如果你会更加高级的东西例如stochastic vol model, black-litterman 之类的更好
又比如数学你要懂得微积分(multivariate),线性代数,如果你会微分方程、测度论当然也更好
. 1point3acres
networking一言难尽,足够单独开个帖子说了,以后有时间我再写吧。我很多是学校的就业网站直接申请的。如果有额外要求去官网申请的,就按照要求来。一般学校网站申请的,比较快,如果有兴趣,基本两周内就会联系你。你要给我一些你的信息,例如本科背景,现在就读专业,以及实习经历,我才能给你更多的建议。
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stalin 2013-9-28 06:32:52 | 显示全部楼层
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Warald 2013-9-28 10:45:56 | 显示全部楼层
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那些更细的方面,例如面试的tips、学校和找工作 的关系、networking,如果有必要,我下回再码字


翘首以待!
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 楼主| cannyq020 2013-9-28 11:01:18 | 显示全部楼层
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stalin 发表于 2013-9-28 06:32
请问楼主,这个personality是不是很大程度上跟leadership有些关系,如果我准备一个自己的leadership案例是不是 ...

这个要看部门了,我个人经验似乎几乎全部不是leadership,毕竟作为entry-level analyst更看重的是你能不能做好本分的事情,给团队做出贡献。可能偏向IBD或者跟客户交流比较多的岗位更需要leadership吧。

我自己觉得最重要的personality还是teamwork、responsible、hardworking。另外truly interested in the position也很重要。仅供参考哈。
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Warald 2013-9-28 11:56:29 | 显示全部楼层
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很难通过刷题来练习面试最后找到工作。(说得不对请IT同学轻拍,刷题找工作只是我看地里各种CS找工的感受)


能靠刷题找工作的,只有CS,CS专业有些人找工作就是临阵磨枪,过程像考GRE。

其他专业的,平常积累很关键。期待你后面的文章!
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抗争的诗人 2013-9-28 12:39:36 | 显示全部楼层
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求教,一般master的话现在留在nyc的可能大么,开学刚和professor聊过,他说他自己的公司只要phd 的
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 楼主| cannyq020 2013-9-28 23:06:03 | 显示全部楼层
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多谢W大点评,人生更加完整了

回复@抗争的诗人:
这个问题太难回答了。跟你实习经历、读什么专业、自身实力、对自己的期望、还有大环境都相关。Phd当然是有优势的,但公司对Phd的期望也会更高,并且也有公司招Master的,对吧。
我觉得比较中肯的说法是,如果你读的专业不算很偏,或者明摆着没有什么需求的,基本都会有一些位置放出来,但是位置的数量肯定是比毕业生的数量要少的,会有竞争,看你的竞争力,还有运气。
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yang5313876 2013-9-29 19:40:48 | 显示全部楼层
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俺最近在做machine learning的东西,lz能否解释一下为啥 patternrecognition、machinelearning方面做得出色,你也会非常marketable。
O(∩_∩)O谢谢了!!
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