国内亲戚想把huobi平台上的ustd转到我的银行账户里，有什么风险

一个国内亲戚在huobi网上炒eth，最近想套现，希望把大约一万刀美元的钱从平台转到我的美国银行账户上，请问有什么法律风险嘛，这笔钱需要交税嘛，多谢~

1万美金属于不用报gift tax的level。如果IRS查你，你就说是亲戚赠予。没有任何问题。别听其他人瞎逼逼。美国的赠与税是赠与者要交的，而不是被赠与者。被赠与者收到10万刀以上的金额才需要报，但是报也不等于要交税。赠与者赠与1万五以上需要报，但也不代表要交税。但赠与者是外国人，所以人家没义务教你美国人的税。一万更是放心，一万都不行，留学生学费都没法交了。

补充内容 (2021-09-19 05:35 +08:00):
最好让你的亲戚卖掉，专成usdt 或者 usdc ，这种币是稳定币，就不牵扯capital gain tax了。被问起来也没事。

这跟留学生父母给转几万刀交学费有什么区别？没人管的。

查起来的话感觉不好解释

IRS已经盯上你了

从你的账户卖的就要你交 capital gain tax了.

而且一笔 crypto 突然就转到你账户, 你又变现, 很可疑啊 (而且如果下一步是你再把这笔钱转给国内亲戚, 那就更可疑了. 像 chase 这种事逼的银行大额转账来回搬就直接封全家, 断绝与你的任何业务). 完全可以是非法交易. 如果再查出来是从中国来的, 更容易被怀疑吧.

你要是能非解释是亲戚给你生活费... 可以试试, 估计也不太可信, 生活费为啥要用 crypto.

更多的就是在赌自己不被银行/IRS 等注意到. 如果被注意到了, 想解释有点难.

流天 发表于 2021-09-18 14:34:21
1万美金属于不用报gift tax的level。如果IRS查你，你就说是亲戚赠予。没有任何问题。别听其他人瞎逼逼。美国的赠与税是赠与者要交的，而不是被赠与者。被赠与者收到10万刀以上的金额才需要报，但

usdc和usdt在美国套现的时候交税可能是个问题，合法交易所都要KYC，最高套完现再打过来，纯个人观点

usdt换成美元后打到我账上，如果算赠与的话需要交税嘛，亲戚的炒币平台不是我的名字

小心银行觉得你的钱来路不明，担心以前风险，把你账户关了

补充内容 (2021-09-19 16:25 +08:00):
洗钱风险

我爸朋友的儿子因为帮亲戚从平台上套现结果自己进去了。但是他亲戚是政府官员，数额也比较大。

在未来某个时候，银行会向IRS
报告所有人账户里的流水

需要向IRS解释那笔钱
是怎么回事情

https://www.wsj.com/articles/yel ... t-flows-11631727020