求一个懂国内银行理财产品和余额宝的CPA报税，有米

dPTwsYKgC3 发表于 2022-3-26 22:08
嗯，我完全是金融小白，不指望自己能弄对。所以打算请CPA了。

你这个现在有点晚了，就3周了
CPA肯定现在都很忙，尤其是好的

南来北往 发表于 2022-3-26 22:26
你这个现在有点晚了，就3周了
CPA肯定现在都很忙，尤其是好的

我已经申请了延期。

dPTwsYKgC3 发表于 2022-03-27 07:07:46
我已经申请了延期。

那挺好的，借问下，自己怎样填写和申报延期表4868？

预交的补税款怎么估算？是多多的多交一些？

另外我觉得找单干的cpa也是个不断试错的过程，沙里淘金……
如果做的吊儿郎当，也没有地方去complain.
找tax filling companies至少还有个客服，有个庙
当然这些公司看起来也是鱼龙混杂，也要反复试…………

dPTwsYKgC3 发表于 2022-03-26 19:07:34
谢谢你的回复。能交换微信私聊吗？发你站内消息了。

我只能提供一个general的建议吧，自己通过8621 instruction上的MtM selection报并不是很复杂，但需要自己看税法。

具体的咨询最好还是问询CPA处理比较保险。

我今年开始报海外收入，朋友介绍了一家华人公司，Zhou Agency，刚做完体验不错。按填表数量收费。就是不知道只剩三周了他们还接不接case

frank2020 发表于 2022-3-27 13:34
我只能提供一个general的建议吧，自己通过8621 instruction上的MtM selection报并不是很复杂，但需要自己 ...

对，8621计算比较复杂，如果真能找到懂行且负责的CPA，让他帮你做是最好；
不然就只能自己硬啃吧。。。

it might a BIG WORKLOAD for you to do the MtM calculations for Cost Basis of all your funds;

If you want Mark to Market, then need to find out the cost basis for each of your funds (i.e., how much you spent to purchase all the shares dating back to the first year acquired along with any shares added over the years), find the FX rates in OANDA.com, and convert each transaction to USD to arrive at the Cost Basis.  This will be an intensive exercise for you. The difference between the Dec. 31 of Tax Year values and the cost basis will be the gain or loss.

南来北往 发表于 2022-3-27 16:22
对，8621计算比较复杂，如果真能找到懂行且负责的CPA，让他帮你做是最好；
不然就只能自己硬啃吧。。。
...

https://www.thetaxadviser.com/is ... linic-story-07.html

its conclusion:
"The excess-distribution regime—the default tax rules for a PFIC—is generally less favorable for taxpayers with PFIC investments than the mark-to-market and QEF methods. Because of restrictions on the use of the mark-to-market method, the QEF election is the more favorable approach for the majority of U.S. taxpayers—preferably elected in the year the investment is made or as soon as possible thereafter to begin the running of the holding period for a subsequent sale."

但你的具体情况选择3种方式的哪一种，最好还是问懂行的CPA

南来北往 发表于 2022-3-27 11:28
那挺好的，借问下，自己怎样填写和申报延期表4868？

预交的补税款怎么估算？是多多的多交一些？

因为我的tax基本都被withhold了，所以我大概率不用预交税。

南来北往 发表于 2022-3-27 11:34
另外我觉得找单干的cpa也是个不断试错的过程，沙里淘金……
如果做的吊儿郎当，也没有地方去complain.
找t ...

非常同意。所以自己也要至少了解个大概。不能全靠CPA