求一个懂国内银行理财产品和余额宝的CPA报税，有米

我的国内银行有理财产品，支付宝中有余额宝。理财产品有mutual fund, 有净值型，固定收益产品。想请一个有经验的靠谱CPA报税。提供靠谱联系方式的有米。谢谢

如果你是第一年RA的话 8621选MtM selection会好算很多。。只有第一年才可以选。

不选默认1291 Fund的话就比较难算。

建议直接读8621的instruction，起码MtM selection的部分比较好弄。

CPA我见到的报价是150一张8621或者250一个小时，都太贵了，因为每个购买的股票/债券基金都要一张8621。。


补充内容 (2022-03-27 08:24 +08:00):
我个人的准备8621的理解(仅供参考不一定准确)，余额宝是货币基金，货币基金锚定了1份就对应的是1元，需要报8621。

但8621表uninvested gain没有，只有dividend gain，需要自己报税软件额外加一张1099-DIV。

我觉得总而言之，CPA选项非常昂贵，MtM selection不难自己弄我觉得就可以了。。

给美国政府交税么？图啥啊

frank2020 发表于 2022-3-27 13:34
我只能提供一个general的建议吧，自己通过8621 instruction上的MtM selection报并不是很复杂，但需要自己 ...

对，8621计算比较复杂，如果真能找到懂行且负责的CPA，让他帮你做是最好；
不然就只能自己硬啃吧。。。

it might a BIG WORKLOAD for you to do the MtM calculations for Cost Basis of all your funds;

If you want Mark to Market, then need to find out the cost basis for each of your funds (i.e., how much you spent to purchase all the shares dating back to the first year acquired along with any shares added over the years), find the FX rates in OANDA.com, and convert each transaction to USD to arrive at the Cost Basis.  This will be an intensive exercise for you. The difference between the Dec. 31 of Tax Year values and the cost basis will be the gain or loss.

FBAR没有那么难

alexgree 发表于 2022-3-26 11:31
FBAR没有那么难

FBAR只是账号disclosure，不是税表的一部分。 如果有海外mutual fund，需要填8621表。

PFICS 麻烦，要处理好

可以考虑试试自己报
TaxAct. MyExpatTaxes都支持最基本的海外表格，包括8621

当然不一定自己能完全报对，或报的最划算
最好多多做功课

frank2020 发表于 2022-3-26 20:20
如果你是第一年RA的话 8621选MtM selection会好算很多。。只有第一年才可以选。

不选默认1291 Fund的话就 ...

谢谢你的回复。能交换微信私聊吗？发你站内消息了。

南来北往 发表于 2022-3-26 19:56
当然不一定自己能完全报对，或报的最划算
最好多多做功课

嗯，我完全是金融小白，不指望自己能弄对。所以打算请CPA了。