没有交3520应该找律师补交吗

想请问一下大家：去年4月收到海外的一笔大于100000的转账，今天才知道这是需要file一个form3520才不会被罚款。
查了下罚款金额差点没断气，每个月5%叠加，算下来现在已经第三个月了… 不尽快处理还会更多…

咨询了下律师，他说可以走reasonable excuse的方法，看能不能waive掉部分或全部。但律师费本身也要上万，而且这样就等于直接跟irs招了，万一reasonable excuse不成立，罚金是肯定躲不过了。

想问地里的朋友们有没有这方面的经验？ 都是怎么处理的呢？
以及被irs查的概率跟金额数目有关系吗？（想知道是不是数目越大越容易被查到？）
如果地里有小伙伴有类似的问题也可以留个联系方式我们可以拉个群交流一波～

补充内容 (2022-06-12 13:14 +08:00):
顶一顶！zszszszszwzszs

补充内容 (2022-06-26 13:46 +08:00):
想私聊的朋友可以私信我联系方式吗？我没有大米所以没法私信，看到我会加你的。

icecubewang 发表于 2022-6-15 02:06
刚刚问了下我妈，原来这笔钱真的是她借给我的。 🥲 每年还得还她本金+利息来着。

这下不用担心了 ...

一定要留下字据。而且借款必需有每年还，如果最后write off
的话还要当收入报。

striges1111 发表于 2022-06-14 13:57:52
3520的filing的前提是这个收入是gift
但是如果这个收入不是gift呢？为啥父母给的钱就是gift呢，不能是借款用来投资然后还要还钱的么？
如何证明这个是借款而不是gift呢，借条，借款

需要有非常完整的借款合同、利息的证据之类的才能证明。但要是irs发现的话应该会罚的很重。

3520的filing的前提是这个收入是gift
但是如果这个收入不是gift呢？为啥父母给的钱就是gift呢，不能是借款用来投资然后还要还钱的么？
如何证明这个是借款而不是gift呢，借条，借款合同？

IRS有你的银行记录，如果被查到，巨额罚款。趁IRS查你之前，赶紧用The Streamlined Domestic Offshore Procedures去补交。找个靠谱的律师或者CPA，基本没啥意外

dPTwsYKgC3 发表于 2022-06-12 07:29:02
IRS有你的银行记录，如果被查到，巨额罚款。趁IRS查你之前，赶紧用The Streamlined Domestic Offshore Procedures去补交。找个靠谱的律师或者CPA，基本没啥意

啊感谢回答！！🙏🏻

找了一个律师了解到的是streamlined domestic offshore procedure是只能用于有海外账户但没有申报的情况，gift money是不可以的。但也咨询到另一个律师提了这个方法。

两个律师说的不一致，我不确定该不该走这个方法。不知道你有没有知道有gift money的案例是通过streamlined domestic offshore procedure补交的，并且成功waive掉penalty？

超级感谢！

icecubewang 发表于 2022-6-12 10:59
啊感谢回答！！🙏🏻

找了一个律师了解到的是streamlined domestic offshore procedure是只 ...

我不知道具体案例。我网上查了一下，有网站说是可以。不过我对找个一窍不通，对我的建议不负任何责任。你还是以律师说的为准。

dPTwsYKgC3 发表于 2022-06-12 13:35:35
我不知道具体案例。我网上查了一下，有网站说是可以。不过我对找个一窍不通，对我的建议不负任何责任。你还是以律师说的为准。

啊好的没问题！非常感谢.

非常困惑，这penalty来了有什么解决的方法吗

lihuan09 发表于 2022-06-14 12:05:13
非常困惑，这penalty来了有什么解决的方法吗

如果收到penalty的话情况好像比较糟糕，收到penalty之后再用reasonable cause去解释会比收到之前困难一些。但也只能用reasonable cause去试试了。

收到penalty之前的话，如果你有海外账户超过10,000美金并且之前没有上报过的话，可以试一试用streamlined domestic offshore procedure去补交form3520，然后在上面加上foreign gift的上报，这样的话就只会罚你海外账户的5%，但不会对gift money有罚款了。（但律师有说这并不保证100%成功率，只能说成功率比较高）

这些是我和律师聊完得到的信息，但还是建议你找专业的人咨询。如果有需要我们也可以加个联系方式讨论一下。

striges1111 发表于 2022-6-14 16:57
3520的filing的前提是这个收入是gift
但是如果这个收入不是gift呢？为啥父母给的钱就是gift呢，不能是借款 ...

除非你有完整的借款合同和利息，不然就是tax fraud。是要坐牢的。