抵御风险应该卖旧的RSU还是新的ESPP？

求助，朋友们！

我以前的RSU和ESPP purchase都是没卖的放在账户里。现在公司股票大跌，全部处于亏损状态。本来这些旧的是不打算动了，希望之后股票能回春..

最近在考虑未来新purchase的ESPP就马上卖掉直接赚个差价，降低风险。

但我朋友提供了一个新思路，她说既然旧的RSU和ESPP都已经变成你的股票了，不管怎么来的市场价值现在都是一样的。那不如按照新来的ESPP的股数卖掉旧的RSU。这样你实际赚的钱是一样的，但卖RSU还能算亏损抵税，新ESPP也能留到以后变成long term gain.

我感觉挺有道理的，但不知道有没有漏掉什么重要环节…想问问大家这么操作合理吗？

当然是先卖亏的……

卖亏损的先抵税，要不然还得交税。

大拧子 发表于 2022-10-3 15:08
就是想做的事还是赚新来的ESPP的差价 但是不是可以转而卖相同股数的RSU 就我赚的差价还是一模一样的 但税 ...

坦白的讲，要看亏的多大。如果RSU已经超过30%的亏损的话，考虑一点报税的差价意义从层主角度看不算大。

当然可以卖掉老的RSU算入报税的亏损，问题是楼主里新的espp不卖掉风险性也是比较高的。希望楼主明白。

记着亏损每年最多抵3000刀就行

新来的ESPP一入手就马上卖掉。因为这本来就是用来赚那15%的优惠的。没有必要长期hold

原来的RSU亏损小的话可以先不管。如果超过25%的话， 建议出手一部分。换成别的股票。实在不了解金融市场的话，就相对高点出手一部分。一般来说亏损个25%-30%是个坎，再多的话很难靠股市赚回来

匿名用户 发表于 2022-10-03 14:22:28
记着亏损每年最多抵3000刀就行

对对，这个也要算一下。

acheles 发表于 2022-10-03 14:24:30
卖亏损的先抵税，要不然还得交税。

好的谢谢！

lllxin37 发表于 2022-10-03 14:42:46
新来的ESPP一入手就马上卖掉。因为这本来就是用来赚那15%的优惠的。没有必要长期hold

原来的RSU亏损小的话可以先不管。如果超过25%的话， 建议出手一部分。换成别的股票。实在不了解金融市

就是想做的事还是赚新来的ESPP的差价 但是不是可以转而卖相同股数的RSU 就我赚的差价还是一模一样的 但税务方面还能更有利

lllxin37 发表于 2022-10-03 15:35:29
坦白的讲，要看亏的多大。如果RSU已经超过30%的亏损的话，考虑一点报税的差价意义从层主角度看不算大。

当然可以卖掉老的RSU算入报税的亏损，问题是楼主里新的espp不卖掉风险性也是比较高的。希

但是我的目的并不是卖RSU 与RSU相同价值的股票我一直留着 我的理解是这样相当于我卖的就是新的ESPP 只是和RSU置换了相同的股数 因为是同一家股呀 本质上没有留下来的新ESPP了 那些钱就补位了旧RSU的价值