基础美股大盘投资

gezishanziyou 发表于 2023-5-29 13:18
了解一下1256 option spread (不是用margin loan)，利息和对应的国债差不多, 1256利息可以抵消capital ga ...

能细说一下1256 option spread 怎么操作吗？

小黑屋881 发表于 2023-5-29 23:53
能细说一下1256 option spread 怎么操作吗？

楼上有一个具体的例子。

gezishanziyou 发表于 2023-05-29 06:32:43
gift 不改变cost basis, 但是退休的父母或子女一般收入低，所以卖的时候capital gain低，比如0% (2023年是收入小于～4万single，～8万married)。还在工作中的

感谢楼主！
1. gift后会否影响持有时间？比如已经持有一年以上了然后送给别人，别人持有时间是连续计算还是从获得时候重新计算？从而影响short/long term capital gain？
2. 如果被获赠人在不知情的情况下，也很巧的持有该股票，并且在获赠前后30内做过sell操作，那会否被认定成wash sell？从而影响税费？
3. 每年的gift金额限制具体是多少啊？我记得很低时候1.2w左右对吗？

如果楼主option 只是用在了2， 也说了可以用3在指数大跌的时候先从1256 的option借钱买（而不是买ditm call），这样不还是voo更好点?

bnc 发表于 2023-5-30 08:16
如果楼主option 只是用在了2， 也说了可以用3在指数大跌的时候先从1256 的option借钱买（而不是买ditm call ...

对，也可以这么操作。我用spy还因为我偶尔也会卖covered call (非常保守，赚点小钱)和in-the-money cash protected put (平日里定投，比直接从市场买便宜一点点)。

Yoyoyoyo_CN 发表于 2023-5-30 02:07
感谢楼主！
1. gift后会否影响持有时间？比如已经持有一年以上了然后送给别人，别人持有时间是连续计算还 ...

1. holding period 会carry over, 原来long term 现在还是long term。

2. 会被算wash sale, 个人理解。只要永远不亏钱卖就不会有wash sale的问题。

3. 今年是17000 per donee, 如果结婚夫妻每人都可以给。比如结婚有两个子女就是最高68000每年，算上父母的话更高。

赞！感谢楼主

马克马克马克

gezishanziyou 发表于 2023-5-29 19:56
比如下面这一组同日am到期的期权。

Short 1 NDX 14000 CALL

请问LZ能帮忙看看这个截图是不是match你定义的1256 option spread？
以及我在schwab这种美国券商买卖期权，如何保证是EU style而不是美国style

这一组spread买来之后，就慢慢等到期，到期的时候账面价值会变成-123,320.00然后需要偿还是么？

bananamuffin 发表于 2023-6-22 23:01
请问LZ能帮忙看看这个截图是不是match你定义的1256 option spread？
以及我在schwab这种美国券商买卖期 ...

卧槽，这个搞错了，最后一个日期不一样啊。

而且卖这个之前要开portfolio margin, 别用reg-t。

最后一定要limit order, 价格请参照https://www.boxtrades.com/。

补充内容 (2023-06-23 11:48 +08:00):

大哥，你最好找个身边懂的人帮忙看一下order, 这个搞错了fat-finger可不是闹着玩的。

补充内容 (2023-06-23 11:59 +08:00):

而且上面的截图如果日期一致的话最后要还20万，借了12.3万。。


大哥，强烈建议你先找身边懂金融的人walk through every step, 别自己弄。





补充内容 (2023-06-23 12:39 +08:00):

disclaimer: not financial advice, do your own research.