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[税务] 如何用Turbotax报税backdoor roth ira

 
gzmkobe | 显示全部楼层
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我2023年3月开始弄roth IRA,当时用Fidelity把钱从investment account先转入traditional IRA,然后又无缝转入到Roth IRA,自认为这个是backdoor的正确操作吧?由于2022的roth ira额度还没用,所以当时连着一并操作了。所以一共是6000 + 6500 = 12500 backdoor。


今年fidelity给了个1099R,把这两笔共计12500算成了我的gross taxable income。然后用turbotax import了 fidelity的信息后,直接把roth ira加到了我的总收入上。导致本来不欠IRS钱的我,一下要补交4000多。这笔税钱肯定是不用交的,我也做了一些research,但是网上提供的workaround solution,比如说这个网站https://thefinancebuff.com/how-t...th-in-turbotax.html 和我的情况并不完全一致。我有两笔roth,他只有一笔roth。楼主有点不确定要怎么相应的对turbotax进行调整,不知道有没有小伙伴有经验的,给点建议,非常感谢!

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Dustinlo 2024-3-1 06:06:28 | 显示全部楼层
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bloomwood 发表于 2024-2-29 13:40
谷歌一下就有turbotax手把手例子

兄弟你方便的話可不可以貼篇來看看? 你這樣丟一句走幫不到人啊

我昨天也是找了一段時間才找到些

https://fitaxguy.com/split-year-backdoor-roth-iras/

https://www.whitecoatinvestor.co ... -backdoor-roth-ira/

https://posts.careerengine.us/p/5d8ea33d874cd6550f6acabd

還有這篇reddit裡面也有些不錯的
https://www.reddit.com/r/persona ... onversion_deadline/

樓主的case就不太一樣了 等於是忘記報了一次

@dabirdwei的就是2023報一個contribution (IRA) 然後明年 2024 ira contribution + 2年的conversion一起, conversion是沒有上限的 (我根據上面的文得到的結論,假如有其他見解或者覺得我說錯的,歡迎糾正我,因為我也不是百分百確定)

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dabirdwei + 1 很有用的信息!

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Xindong 2024-2-29 11:40:23 来自APP | 显示全部楼层
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去年报税的时候应该选上在第二年初contribute 的 这样在 8606 表上会有体现 今年报的时候需要加上去年的 basis 6000就可以了
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sanfan 2024-3-2 06:56:45 | 显示全部楼层
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本帖最后由 sanfan 于 2024-3-1 18:04 编辑

我和樓主相同的情況,在去年同時做了2022和2023的backdoor
不過我去年報稅時有填form 8608申報2022年的IRA (line 1 and line3)
Line1: Enter your nondeductible contributions to traditional IRAs for 2022, including those made for 2022
from January 1, 2023, through April 18, 2023.
然後在今年的報稅,turbotax IRA的部分有個地方讓我填去年form 8606的金額
其他的部分我照著樓上分享的教學去填寫,似乎沒有問題
在form 8606 line 16 & 17 有總共12500的conversion
感謝樓上分享的link,本來我也在煩惱中
另外可以參考這個turbotax的說明
https://ttlc.intuit.com/turbotax ... /L7gGPjKVY_US_en_US
If your conversion includes contributions made in 2023 for 2022, you'll need to check your 2022 return to make sure it includes Form 8606, Nondeductible IRAs. If this form isn't included in your 2022 return, you'll need to fill out a 2022 Form 8606 to record your nondeductible basis for conversion, and mail this form to your designated IRS office.
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联系Fidelity改表,从根源解决问题
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李宗基 2024-2-29 05:13:38 | 显示全部楼层
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以前碰到过真的很麻烦
后来就不搞这backdoor
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cszhazha 2024-2-29 05:21:55 来自APP | 显示全部楼层
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之前也遇到过,那年税基还特别高,被坑死
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所以你有两笔Roth IRA的转入,分别是2022和2023的吗?
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小红书有攻略
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 楼主| gzmkobe 2024-2-29 08:09:28 来自APP | 显示全部楼层
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pathfinder1 发表于 2024-02-28 13:31:31
所以你有两笔Roth IRA的转入,分别是2022和2023的吗?
对的,2022年转了6000,2023转了6500
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 楼主| gzmkobe 2024-2-29 08:11:44 来自APP | 显示全部楼层
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modernfamily 发表于 2024-02-28 12:54:06
联系Fidelity改表,从根源解决问题
打电话了,他们直接说是根据irs的规定,拿他们没办法
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BoringBillion 2024-2-29 09:04:39 | 显示全部楼层
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本帖最后由 BoringBillion 于 2024-2-28 20:06 编辑

Did you do roth conversion (backdoor only, not normal roth contribution) on 2023 for 2022? Shouldn't it be done by Dec 31, 2022?

Due dates should be different between normal Roth contribution and Roth conversion
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 楼主| gzmkobe 2024-2-29 09:08:51 来自APP | 显示全部楼层
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BoringBillion 发表于 2024-02-28 17:04:39
Did you do roth conversion (backdoor only, not normal roth contribution) on 2023
2023年四月前可以搞2022的backdoor
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