卖Options/ESPP后一定检查cost basis，我的 CPA 这次差点漏了

silk 发表于 2026-04-09 10:50:55
同意啊 现在有ai了 感觉这种不认真的cpa只有负价值

怎么用ai检查啊？报税软件出的税表上传给chatGPT吗？

MissMiao 发表于 2026-4-9 14:57
怎么用ai检查啊？报税软件出的税表上传给chatGPT吗？

扔个pdf文件 甚至截图扔给ai就可以了

silk 发表于 2026-04-09 10:49:19
我的1099-b里确实是没有任何补充信息的 但我觉得如果一个有经验的cpa看到是卖options，cost basis还是0，应该提醒一下客户cost basi

神奇，我以为券商给的表，都会有详细记录的呢，我用的fidelity ，cost basis是0，但是给了补充信息，里面写了cost basis，我老公公司，因为没上市，用的是自己公司开的一个类似券商的机构，他们的cost basis会有数字，anyway，既然花钱请了cpa，他就应该有义务看出来这个，而不是就对着表格输入不然为什么还要花钱找他

CPA最爱在rsu或espp的cost上面出错了，从我工作到现在每年都听到有人抱怨自己cpa在这个上面出错，然后建议自己报

GPT怎么查啊，把自己的1099全部上传给GPT？

看到cost 0，肯定要检查
如果你用turbor tax，基本会提醒你的

我都是人工调整，我们的ESPP是一个月一次，还有碎股，我一年拿到全卖了，等于24比，对的我痛苦啊
我都不想买ESPP，一年也就多了几千块而已

sunnysmile 发表于 2026-4-10 17:51
神奇，我以为券商给的表，都会有详细记录的呢，我用的fidelity ，cost basis是0，但是给了补充信息，里面 ...

我的券商得去查transaction history才能看到交易时就扣了税 我打电话给券商 他说不会提供别的form 要我自己问CPA怎么adjust cost basis

我请的CPA很不靠谱 就会机械填表 没提供任何价值 想请问下大家有碰到过很尽责报税的CPA吗？ 我不知道是我找CPA的方法有问题 还是说CPA基本都是这样？

听起来是这个cpa有点不靠谱啊，按理来说都是底下的人干活干完最后合伙人要再查的。如果直接照抄1099-B倒也不完全算错，就是不知道CPA是什么经验什么资质，也不知道client questionnaire有没有让你们填，有没有follow up detailed question很多做个税的CPA出来自己开所不一定很资深的。

个税还是可以用AI报报的，但是公司税这种IRS必须让CPA签字的就还是得找靠谱的CPA。

人类标本 发表于 2026-5-8 16:40
听起来是这个cpa有点不靠谱啊，按理来说都是底下的人干活干完最后合伙人要再查的。如果直接照抄1099-B倒也 ...

questionnaire有问有没有卖公司股票 我填了的 估计他们并没有仔细看
我也没用过别的cpa 也不知道是不是个税CPA都不靠谱 这次报税感受就是不如让AI填 付了CPA的钱 结果还要我和AI给他们纠错 犯不着