关于招募全职采购的骗局 在美华人千万注意小心

大家好，我是岐海。

事情如下：前段时间我从教会认识了一位不久从国内移民过来的朋友老何。老性格爽快，跟我一样喜欢喝点小酒吹牛，我们就成了好朋友。最问老在做什么，他说吃饭细说。酒过三巡，老何意味深长地问我，小王啊，像你们这样研究生毕业，能搞多少钱呀？我说得看行业，像商科的，能找到工作就不错。老何神秘地跟我说，别说老哥我没分享好东西，现在有个能开车，会基本英语就能做，轻松月入过万美元。我一听觉得哇，但又马上回过神来，不对，哪有那么好的事情。

于是老何便跟我介，他在做一个叫做游戏公司全职采购员的工作。这个工作的内容很简单，就是去大型超市如Target，沃尔玛等等购买一些点卡，买完卡以后，因为卡都是以一串密码的形式存在的，你需要把这些买来的卡上的密码告诉给你工作那个人。那么去超市买卡的人，收入就跟他买卡的美元金额挂钩，如果你能买越多，那么当天你就赚的越多。当天你的工作收入当天结算，一般是人民币，听老何说当然你选择美元好像也行。越听我越觉得不太对，但是我当时没有直接反驳这个事情。就跟老何说万事小心，这样的机会像是天上掉馅饼，要求不高收入却高。

后来我回去思索，甚至问一些有比较多工作经历的朋友，还有自己寻找资料。就发现这个工作有很多个疑点：
1. 这个工作不需要任何合法身份 不用报税 不用走paycheck，然后只需要有车有手机，月收入“过万”？有多大的可能性？

2. 这些所谓的点卡都是等值的，比如你要买100美元的游戏点卡也好礼品卡也好，你需要用等值100美元去购买，当然你用信用卡或者碰上一些活动它会有几个百分点的优惠，这时候这个买卡它还要支付买卡人的工资，它这样的商业模式如何运转？唯一有可能的情况就是这些所谓的联系人他有办法以很低的价格拿到卡。很低的价格拿到卡也不对，因为点卡公司游戏公司不可能这样放出去让你赚钱，同时你这是大量的卖，所以这其中一定是有问题的。
3. 如果该行为完全合法，为什么需要雇人买而不是自己买？你为什么要跟别人分享利益呢？而且真的完全合法的话，根本不用去超市买，现在网络已经方便很多，只要你完全合法。

这让我想到了之前Uber,Lyft全球代叫，代缴学费，代订机票酒店之类的骗局，骗子通过盗取他人的信用卡信息以低价吸引消费者，然后要求消费者先把打了4折或者5折的人民币或者美元汇至行骗者账户，最后利用信用卡支付的时间差，等到真正的信用卡持有者向银行报告不是他本人的消费时，被骗者已经无法向诈骗者讨回款项。这种诈骗手段隐蔽，道德水平肮脏拙劣，十分无耻。我在想，这个所谓的代买卡的这种东西，是否跟代叫代缴费诈骗相似呢？

于是我开始卧底这一类的企业跟搜查有关的资料，还真给我发现了一些东西。

请看看我这个文章提供的图片 是在达拉斯本地华人论坛上面的截图。

首先我加了所谓的招聘者的微信，问他是一种什么工作，他回复我说： 这个工作内容是去超市采购游戏点卡，买手不用自己先垫钱，他们用的是礼品卡来买点卡，工资人民币来算，买的越多则赚的越多，每个月保底工资一万美元。跟老何描述的大概一致。我又问他说，你们这个卡那么大的销路吗？他说淘宝上面，很多都是找他要货的。我再追问说那你的礼品卡是从哪里来的。他有点不耐烦说问那么多做什么。因为我一直提问题，然后又不去开工，过了两天这个人就把我给拉黑了。

同时，搜查资料的过程中，我又看到了一篇文章。我想这应该就是这个产业的写照。
文章的标题是： Shorewood Man Arrested In International Gift Card Fraud。
网址是： https://patch.com/wisconsin/shor ... nal-gift-card-fraud

这个文章大意是说威斯康辛州Shorewood这个地方有个叫Fan Xia的人（听起来像中国名字）被抓了，原因是他做了一桩涉嫌国际诈骗案的中间人。而这个人还是个博士后研究生，一年从这个犯罪活动中赚取了三万七千刀的收益。而他也承认了自己的犯罪。具体这个事情是怎么做的呢？根据这个Fan Xia自己的供述，他从印度的供应商手中获取超市礼品卡的信息，（笔者注：比如target或者walmart的礼品卡），然后用礼品卡信息购买点卡或者其他的礼品卡，(笔者注：比如游戏卡，苹果谷歌商业的礼品卡或者点卡），然后再把买来的礼品卡点卡销往中国，笔者估计主要的销路就是淘宝，而且因为这些礼品卡点卡都是数字形式存在，网上销售十分容易。那么其中的差价，就是犯罪者的利润。该文章还说了是怎么发现Fan Xia的，因为有人向IRS说自己欠的税款可以用礼品卡支付，实际上他没有欠税务局钱，是被电话诈骗买的超市礼品卡（笔者注：这又涉及到另外一种诈骗，IRS礼品卡报税诈骗，这种诈骗在美国还是挺普遍的，那么警方按图索骥找到这些被诈骗而购买的礼品卡正是Fan Xia所用来买礼品卡的超市礼品卡，最后抓住了他）。

我把我所搜查到的资料找了老何一起分析研究，老何感到非常后悔，现在没有做这个事情了。同时我为了这些犯罪团伙不要再害人，在思考是否应该向当地执法部门举报这个事情。

综合上面的材料，我们可以得出一些早期的结论。

• 如果所谓的点卡都是非法手段得来的，那么上面的问题2就可以解释，这些犯罪团伙用极为低廉的价格购入非法礼品卡，让犯罪买手冒险买入游戏点卡，扣去给买手的工资收入，再卖向中国市场比如淘宝上的收入，就是他们的利润。作为礼品卡的销售方以及超市礼品卡的销售方，因为这个程序中间过了好几道，即便是用计算机的算法，往往难以察觉，也难以分辨哪些是真人买的，哪些是通过诈骗购买。
• 这种犯罪团伙会集中在华人的网上论坛发布信息，主要就是要坑害我们华人同胞，拿同胞当犯罪的枪使。
• 整个犯罪产业链，浮现在我们的眼前。首先是获取超市礼品卡。这是产业链的上游，可能通过电话诈骗或者是盗取等各种非法手段得到超市礼品卡，因为实际上超市礼品卡就是一串数字或者密码。然后这些上游犯罪团伙通过各种渠道，折价或者低价贩售超市礼品卡给中间商。上游的人很难被抓到是因为上游这些人可能本身就不在美国境内，他们可以通过廉价的跨境电话进行诈骗或者一些办法盗取信息。然后这样的超市礼品卡就到了中游中间商手里。上面文章提到的Fan Xia就是个中间商，他是亲自去买的就被抓住了。像找老何的中间商明显更加阴险狡猾，他不自己去买，用利诱的方式招聘买手，将来如果抓到，也是抓到买手，老何的中间商只通过微信联系，要抓起来需要费一番功夫。当这些超市礼品卡买回了一般的如苹果商店礼品卡，或者xbox游戏点卡，这时候这些购买的卡已经转了一道弯了，或者说给洗了一次。然后买来的卡，再通过网络淘宝等渠道销售回中国，赚取差额。至此，整个犯罪过程形成一个闭环。
• 犯罪团伙的精明算计，对网络销售跨国犯罪合作的利用，真是令人感叹。如果这样的才智用于正途，不知能给社会带来多少贡献？
  

另外插一句，还有一类华人的信息网常见的兼职，就是所谓的要eBay账号去帮忙销售名给分成的。此类兼职丧尽天良的地方在卖的所谓品牌全是假货，然后让想兼职赚钱的人帮忙卖假货，这样让兼职者犯法赚钱，这些人抽取分成。大家要知道在美国卖假货是犯法的，可能带来牢狱之灾。所以千万不要做，但是如果能获取这些丧尽天良假货奸商的信息越多越好，要直接想向执法部门举报这批人，让他们无法继续为害世间。

希望各位看官对这些教训引以为鉴，千万不要为了所谓的短期利益而走不归路，既成了犯罪分子帮凶，又让自己的前途尽毁。我们必须相信天上不掉馅饼这种老话。越是容易的快钱，越是危机四伏！孔子说，道之以政，齐之以刑，民免而无耻；道之以德，齐之以礼，有耻且格。希望大家不是为了免于刑罚才不去犯罪，而是从内心对犯罪有羞耻感，恪守自己的价值观，道德与内心良知。我们过去对这些重要的东西破坏太多了。为了弄到钱，可以不择手段，这些观点都是错的。也希望各位如果发现自己身边亲人朋友同学同事有从事这一类的活动，要及时阻止，悬崖勒马浪子回头。

感谢楼主分享！ 我们华人在美国一定得小心。

前不久，有位刚毕业的大学生给我看一张支票，说是某人电邮和他联系，发了履历，没经过面试就录用他，支票是半个月的薪水，有四千多，要他马上存银行。他非常高兴。我说不对，哪有这么顺利的事。结果 上网搜索公司的名，发现是个 SCAM。他立刻把支票撕了。

Veen 发表于 2019-3-8 23:07
请问楼主知道啊Uber, Lyft半价是怎么回事吗？之前朋友推荐了微信，一直不敢用。本想着是不是员工优惠用不完 ...

犯罪者盗用信用卡信息。UBER LYFT只需要输入信用卡信息就可以开账户扣钱。而且uber lyft扣钱慢，一般不会马上扣钱。这个时间差就是漏洞的地方。而Uber Lyft代叫要你先付人民币给他，这个一般是没法退回的。然后他那边批量开的账户帮你叫车。等到被盗刷信用卡的持卡人发现了这个事情，向银行提出撤回，Uber Lyft那边也没办法了，最多是扣回当时那个司机的收入。这样等于人家司机辛苦白做。而你的人民币已经给了犯罪者，不管他是4折还是5折，那边钱基本上是犯罪者的纯利润。

补充内容 (2019-3-13 00:10):
更正一下，司机因为盗刷当时会损失收入，但是Uber到后面会补偿回司机的收入，上面这个司机完全损失收入是有误的。

redpandaovo 发表于 2019-3-13 01:30
uber lyft有点惨…… 感觉信用卡被盗刷这个真的有点无解
先祝骗子活不过这周吧

推荐看看这篇文章 CNET采访Uber的Ting Chen, data science manager，
https://www.cnet.com/news/uber-f ... learned-the-tricks/

这文章讲到，Uber已经开始使用数据科学的办法打击这类的诈骗。

我们要相信数据科学跟新的科技手段能让我们生活越来越好，解决现实问题，让骗子跟钻漏洞者无处遁形！

请问楼主知道啊Uber, Lyft半价是怎么回事吗？之前朋友推荐了微信，一直不敢用。本想着是不是员工优惠用不完，但越想越不对。。。

本文被选为03/08/2019全站置顶文章之一。
作者获得大米奖励。谢谢你的分享

有时会在群里看见这种半价广告。希望各大群主负起责任及时踢人。

感谢楼主分享 学习了 怪不得这么多好事

现在还看到丝芙兰和苹果6折购买，感觉就是和uber代叫类似的

王岐海 发表于 2019-3-8 23:25
犯罪者盗用信用卡信息。UBER LYFT只需要输入信用卡信息就可以开账户扣钱。而且uber lyft扣钱慢，一般不会 ...

这种应该不会扣司机的收入吧。盗刷跟司机一点关系都没有，要是扣司机收入估计立马吃官司了。

asdadd 发表于 2019-3-12 11:55
这种应该不会扣司机的收入吧。盗刷跟司机一点关系都没有，要是扣司机收入估计立马吃官司了。

谢谢你的提问，这个问题我在刚刚开始知道代叫这个骗局的时候，从我自己的认知判断也觉得不可能，后来是看了挺多媒体的报道跟研究才知道，像UBER LYFT这样的公司是将识别虚假客户，也就是代叫的责任推给司机。而且这两家公司其实没少吃过各种各样的官司，Uber比Lyft多些。

这里我给你找了一篇文章，是CNET采访Uber的Ting Chen, data science manager at Uber。
文章标题，Uber fights off scammers every day. Here's how it learned the tricks，
文章网址：https://www.cnet.com/news/uber-f ... learned-the-tricks/

其中说到，“Uber ends up covering all the losses, if the scam is reported. The company reimburses the credit card owner, as well as the driver who could have lost a day's earnings because of the fraud.”
如果Uber发现诈骗，它做法是钱退回给信用卡持有者，另外其实比我说的还要严重，Uber司机可能是是丧失了整天的收入，而不仅仅当次诈骗的收入。

所以我觉得大家看到的话，千万不要助长了Uber Lyft的诈骗，对司机的伤害非常巨大。

补充内容 (2019-3-13 00:07):
这里对该句理解有误，感谢@Valen29的指正。
该句的正确意思是，如果Uber发现有盗刷的行为，Uber会补偿司机跟信用卡盗刷者的损失。