ESPP需要hold一年才能卖

我司ESPP规定是可以把至多10%的收入投进去，享受15% off的买入价折扣，但是需要一年之后才能卖。我本身不太懂股票（只用robinhood投了600美元左右，几个月赔了20多美元-_-)，也不打算持有很多的股票，这个ESPP要不要入手呢？像这种要求在手里比较长时间才能卖的情况，一般应该采取什么策略呢？

ESPP一般都是稳赚不赔的吧，你可以当做一种员工福利来看。可以到手之后直接抛售，17%+的投资回报率。

另外，这个ESPP只是hold你的钱，不是你的股票。股票是ESPP结束的时候再结算的。以上都是我们公司的情况，你可以借鉴一下。

你是contribution period一年还是holding period一年，这个一定要搞清楚。如果是前者，你在购买前甚至可以反悔要求全部钱退出来不买了。如果是后者，非常不建议买。
espp的流程是，有个contribution period/offering period，这期间你工资的某个可选比例的钱会存进espp账户里。这时候还是钱，可以退。
然后purchase day按约定的规则计算交易价，执行交易。这时候会有两个价钱，purchase price和fmv。差价会根据持有时间长短计入w2或部分作为long termcapital gain 计算。但我一直不建议为了省这点税长持。
买完可能会有holding period。但是大多数公司都可以立刻卖。那就等一两天股票到账就可以卖了。

ryd994 发表于 2019-12-9 01:42
你是contribution period一年还是holding period一年，这个一定要搞清楚。如果是前者，你在购买前甚至可以 ...

多谢回复！这些是公司espp给出的说明，感觉holding period是一年，而contribution period是一个月，这样理解的对吗？

• You elect to contribute 1%-10% of your eligible compensation toward the purchase of company stock.
• Contributions are automatically deducted from your paycheck on an after-tax basis.
• To enroll, you will establish an account at Charles Schwab.
• Then, shares are purchased at the end of each month at a 15% discount of the closing stock price (as listed on the NYSE) on the purchase date.
• You must hold the shares you purchased for at least 12 months from the purchase date, unless you encounter certain financial hardships as outlined in the ESPP Hardship Policy.
  
  

downdowndown 发表于 2019-12-8 16:49
另外，这个ESPP只是hold你的钱，不是你的股票。股票是ESPP结束的时候再结算的。以上都是我们公司的情况，你 ...

谢谢回复！
我们公司好像不太一样，我在上面一个回复里复制了公司ESPP的说明，感觉感觉holding period是一年，而contribution period是一个月：
You must hold the shares you purchased for at least 12 months from the purchase date, unless you encounter certain financial hardships as outlined in the ESPP Hardship Policy.

GUIXIANG 发表于 2019-12-9 02:29
多谢回复！这些是公司espp给出的说明，感觉holding period是一年，而contribution period是一个月，这样 ...

对
我认为这不值得买。
即使是大蓝筹我都要再考虑考虑。

ryd994 发表于 2019-12-9 02:54
对
我认为这不值得买。
即使是大蓝筹我都要再考虑考虑。

明白，谢谢！

很奇怪的政策啊！