[干货贴] 如何应对IRS寄来的补交巨额税款信

”不要过度相信Turbotax的auto import功能，很可能有些表格不能被auto import。auto import之后一定要核对一下。“谢谢楼主提醒！

不过这里我们讨论的是espp吧？就是打折购买公司股票的那种。RSU是直接发的，cost basis不就应该是0 吗？还是说这部分收入在W2已经交税了，卖的时候要只交增值的税所以才需要调cost basis？

-_- 发表于 2020-3-10 04:48
”不要过度相信Turbotax的auto import功能，很可能有些表格不能被auto import。auto import之后一定要核对 ...

“还是说这部分收入在W2已经交税了，卖的时候要只交增值的税所以才需要调cost basis”
这句话是对的

thanks for sharing!

mamoforever 发表于 2020-3-8 16:12
其实会计师也是用软件的。一到了税季，他们也很忙，没时间给每个客户手填表格。
这个论坛上面的上班族的 ...

收入还可能有一些saving account的开卡bonus，以及saving account等的利息收入，应该说银行或者brokerage公司寄来类似1099-INT的form都是需要计入收入的。
另外一个需要考虑的收入就是海外储蓄账户包括余额宝的收益，都是需要据实报告的，以防万一被IRS追查到。

deduction的话，建议报税之前自己先大概算一下，是用standard还是itemized划算。通常如果有房贷的话可能会是itemized划算。我看过一个数据说60%的人用standard。
比如今年standard是24400，基本上SALT的deduction很容易就凑够10000了（房产税、general sales tax之类的），另外你的mortgage或者home equity的interest如果能超过14400就要报itemized。这个你看一下你的mortgage bank寄来的annual statement就一目了然。
还有一个可能会忽略的deduction就是每年renew车牌的RTA tax，没多少，但一分钱也是钱啊！

-_- 发表于 2020-3-9 12:48
”不要过度相信Turbotax的auto import功能，很可能有些表格不能被auto import。auto import之后一定要核对 ...

我理解RSU在发到你账户的时候就已经扣了税了，比如planned vest是20股，会预扣了几股后发到你账户，通常都不会是20股。

美国的税法太折腾人了，算来算去很容易出错，还不如一刀切

mamoforever 发表于 2020-3-9 13:51
我用turbo tax五年了，从来没有遇到这个问题，不论是deluxe还是premier版本。

我公司也会自动卖一些股 ...

F 公司沒有吧?
我import之後發現給我扣稅.. 但我早就被withhold了lol (把我rsu當成new money ...)
後來 F 公司就我手動填寫cost basis 然後附上 最後一頁supplement什麼的(那一頁有最後我到底賺了多少賠了多少..)

david_smith 发表于 2020-3-10 03:06
Turbotax auto import 1099-B 要小心，我最近发现 Turbox 自动引入的时候，默认我Vest RSU是没有交税的，而 ...

沒錯.. 這正是我要說的lol
超坑
導入之後馬上欠錢...

zd19900410 发表于 2020-3-9 03:10
赞楼主仔细的分析！同时普及一波不专业的知识：Vest RSU时的cost basis银行按规定不会汇报给IRS的，这导致I ...

能问一下什么是cost basis吗，还有就是RSU在vest的时候一般只会收到60%左右，40%都用来交税了，那为什么卖掉以后还会存在double tax，望赐教！

-_- 发表于 2020/03/10 04:48:00
”不要过度相信Turbotax的auto import功能，很可能有些表格不能被auto import。auto imp...

我今年报RSU也遇到这个问题了。cost base是零没错，但是vest的时候就被withheld了40%的税。这部分税在1099-B上是有写的，不在W2里。然后turbotax在auto import的时候并没有import这部分税，必须要自己手动点进去填写。