贡献一下家里汇款作买房首付信息

今年想买房，父母答应出45。然后在国内把现金取出，分别给了9个无关联的国内账户。一开始用4个国内账户给我这边的朋友加我自己分别汇出5，都成功了。然后朋友马上赠与给我。

没想到用剩下的国内账户再换汇给这几个账户的时候全部被block了，提示达到汇款上限。尤其是我的账户，说我今年已达到20的额度，超过一年接受上限13. 我朋友加上要汇的5，达到14的额度，也被block了。后来问银行原来是朋友转账给我太快，被追踪到钱到了我的账户。全部计入汇款额度。

我又找了几个美国的朋友帮我接剩下的，钱都出来了，但实在不敢今年汇给我账户了。没想到国内还可以监控美国账户给美国账户的flow。

不知道大家有没有什么办法避免国内识别美国账户之间的transfer

弄出来了就安心了。 羡慕父母资助的

中国是禁止汇款出来买房的，也就是说汇款出来投资房地产是违法的，如果你上了黑名单，你以后都会汇款不出来的，你是否上黑名单，明年就知道btw，你在这里问这样的问题，不怕被追踪么？

量子随机微积分 发表于 2020-08-10 17:44:01
现在也是有心无力呀，监管太严了。现在是钱能弄出来给我这边朋友，但我不敢汇总给我了。国内我已经上了监管名单了。如果国内可以顺藤摸瓜美国账户和美国账户的交易，我账户就收过超过4个人的钱。很怕触发国内蚂蚁搬

太难了。  你这到了你账户 gift 信也得写吧。
把事情想简单了。 早计划早安排。非得凑一块弄

我怎么感觉是美国这边银行封的？这种行为应该很容易被系统判断成洗钱行为吧

不知道现在有这么严重，18年的时候汇钱40W刀是找了亲朋好友每人5W汇到我在美的4个账户里。但是是每个月汇一次这样，而且是跳着账户会的。快一年才汇完。就是网上汇这样。期间都挺快的都是几个小时就到账。去年年底我爸妈来的时候也汇了一笔“旅游经费”，也是没有问题。美国账户转美国账户中国可以查到我真的不信lol…感觉太夸张。我当时自己美国4个账户的钱汇总的时候也没有问题…

当然了，我开这么多个账户都是拿来买房收钱用的。开户的时候抖跟他们问清楚中国打钱过来有上线吗？然后表明我要买房这样的。当时都是回答我说只要中国能汇得出来这边就是没有问题。账户就是最常见那几家银行的。

听朋友说，他朋友18年买房，前后花了一年的时间才把钱汇完，没有什么问题。大致情况跟楼上差不多。楼主可能真的是汇款太急促了。

游客 216.171.16.x 发表于 2020-8-11 07:28
我怎么感觉是美国这边银行封的？这种行为应该很容易被系统判断成洗钱行为吧

多谢回复！我朋友和我的美国账户都还可以正常使用，也没接到美国电话调查洗钱，应该不是这边的问题。我今天还给新开的账户wire都马上过去了。

多谢大家回复！我又问了下国内帮忙做的朋友，他说以下是他在银行柜员看到的
“我今年已达到20的额度，接过4个人汇款，超过一年接受上限13. 我朋友加上要汇的5，达到14，超过13，接过2个人汇款”
以下是他分析的结果：
“后来问银行原来是朋友转账给我太快，被追踪到钱到了我的账户。全部计入汇款额度。”

我也觉得很奇怪。但如果顺藤摸瓜不是真的，算上第一批操作，我今年才接了3个人的8。5，朋友才接了一个人的5，实在想不明白国内怎么算的。

wutang0630 发表于 2020-8-11 07:34
不知道现在有这么严重，18年的时候汇钱40W刀是找了亲朋好友每人5W汇到我在美的4个账户里。但是是每个月汇一 ...

今年尤其的难，本来就监管加强，又加上疫情。除了旅游费其他名目全部需要各种证明。不知道他会不会又加了什么监管条件

量子随机微积分 发表于 2020-08-10 17:17:09
今年尤其的难，本来就监管加强，又加上疫情。除了旅游费其他名目全部需要各种证明。不知道他会不会又加了什么监管条件

但是转钱买房一直都是只能说旅游啊，说其他的都不行。况且都是网上转，没有要证明哦。去过柜台确实很严要证明。