把前公司的stock plan中的股票转到个人账户有什么需要注意的吗

之前前公司的股票在Etrade的stock plan 因为想更好的管理这个投资 jin't 把前公司的stock plan里面的股票转到了自己的Etrade 个人账户上
但是客服说这样可能会丢失cost basis 请问这是什么意思呢？我已经把18 19年的tax document 存下来了
谢谢大家

说实话，你不如直接卖掉把钱转走。
如果你真的喜欢再去其他券商买就是了。

你说你这账户里只有RSU，而且有些时间了。cost basis比较复杂的就是ESPP和wash sale
如果你没有ESPP也没有亏损中的仓位，那我觉得拿满一年卖掉是最好的。
拿满一年是为了长期税率。

如果你已经转了，那就年底报税的时候留意这些股票的costbasis对不对。还有下载这个账户之前的所有statement。
具体costbasis多少其实可以看 1.往年的paystub 2.reward记录

一般paystub上会记录当时vest多少价值的股票，然后withhold了多少价值，剩下的就是你拿到的价值。
然后找到当年的股票账户statement，看拿到多少share。除一下就是每share的basis了。

reward记录当然最简单，但是你说前雇主，大概就是没有了。


如果你paystub上不写，那就看W2，看withheld tax和paystub上当年的withheld有多少差额，那就是RSU withheld的部分。
RSU的价值就看taxable income在paysyub和w2d的差额。

看当天股价的话一般是看收盘价。但是最准确还是看记录。

serein 发表于 2020-9-1 22:19
记录是肯定的，但是你记录没有用，得把券商的1099-B留着，应该是1e的数字用做之后的cost basis调整，调整 ...

没卖出的时候没有1099B
他保存的1099B是往年的，也就是只有往年卖出了的部分。

有些券商会提供一个附录。但是这个不是强制的，也不上报IRS。只有到卖出的时候才会上报IRS。券商没有记录的情况一般是写 0 或者 转入当日的 FMV

我对客服说丢cost basis的事情表示怀疑。法律要求2011年以后买入的股票都要记录cost basis，随便就没了真的不违法吗？

vest/grant date + cost basis自己记下来就行了
然后卖的那一年报税多file一个form adjust cost basis，that’s it!
如果卖的股票多并且adjust，可能会增加被audit的几率，but that’s fine

公司的rsu或者espp有特别的计税方法，部分收入已经在w2里面了，计算投资收入的时候要对应调整，如果转了新券商没有之前的信息，如果直接报可能会被double tax，需要手动调整。如果是espp，你卖的时候还得自己通知原公司，给你发1099MISC。

serein 发表于 2020-9-2 12:52
公司的rsu或者espp有特别的计税方法，部分收入已经在w2里面了，计算投资收入的时候要对应调整，如果转了新 ...

我懂了 espp倒是没有 只有rsu 那是不是把vest的日期和costbasis记录下来就可以了呢？

shiloh00 发表于 2020-9-1 20:55
我懂了 espp倒是没有 只有rsu 那是不是把vest的日期和costbasis记录下来就可以了呢？

记录是肯定的，但是你记录没有用，得把券商的1099-B留着，应该是1e的数字用做之后的cost basis调整，调整在卖出的那年填8949。以上我也是攻略看的，仅供参考，具体咨询cpa。

serein 发表于 2020-09-01 23:19:22
记录是肯定的，但是你记录没有用，得把券商的1099-B留着，应该是1e的数字用做之后的cost basis调整，调整在卖出的那年填8949。以上我也是攻略看的，仅供参考，具体咨询cpa。

1099我也下载了 谢谢信息

如果是转到亲戚在国内开的美股账户呢？可以这样操作么