谈一谈我的股票投资观念－－大仓位长持优质

2020年无疑是个炒股大年，身边朋友，论坛里，小红薯上到处都是梭哈了电车，B站，小股票，比特币而翻了好几倍的人。说实话，我眼红，我也焦虑，为什么自己没有赶上这一波行情而财富自由呢？然后冷静下来，想一想我的投资理念，我其实是可以接受一个平庸的2020年。毕竟连巴菲特，桥水这种高级玩家在2020年表现也不咋地，我一个普通人踏空了太正常不过。我的投资理念就是，大仓位长期持有优质公司。不要试图赚取股市里的每一分钱。

大仓位

• 没有大仓位的投资是没有太大意义的。例如我的同事，30W谷歌股票躺着，拿着7W现金天天炒热门股挣了5W，洋洋得意。回头看看30W谷歌涨了30%，还是long term capital gain。
• 我的理念是，你一定要拿家庭年收入一倍以上的钱来认真做投资。这样赚钱了，亏损了都有感觉。决策也能更认真。买3000刀GME很容易说服自己，30W刀呢？想想你是不是只有少量资产在玩票呢？
• 大仓位不需要太高的收益率，就可以获得很好的绝对收益值。例如我上面那个30W谷歌的例子。大仓位要避免大幅回撤，不然很容易心态爆炸。
• 随着年龄的增长，如果你的career顺利，sooner or later，你要操作几倍于自己年收入的资金。一旦能够大仓位稳定操作几年，你甚至可以选择提前退休了。
• 大仓位往往是通过股票之外的收入得到的。提高自己打工的收入，对大部分人才是第一位的。没有大仓位的，可能少花点时间在股票上比较好。
  

对资金的绝对掌握权
一旦开始大仓位投资，就要对这些资金的用途说一不二。有家庭的朋友都懂，当自己看好的股票处于低谷或表现不佳时，自己会很容易受到老婆／老公／老妈／丈母娘的影响，进而改变决策。但这时候往往是你的股票持有甚至加仓的好机会。一旦割肉了，损失钱倒是其次。你的自信心，家庭地位都会遭到打击。甚至以后被禁止大规模炒股了。

优质公司
一旦你开始大仓位投资，你会变得更谨慎。这时候再看YOLO的毛票就不太合适了。还是应该试图投资那些较为稳定的头部公司，股票回撤的时候也拿得住。投资大家都看好的大白马（amzn,appl之流）并不丢人。投资大拿们买的不也就是这些股票吗。

分散投资
这个不用多说。但自己做投资不比基金经理，看个5－7支股票就累得不行了。实在不行就买指数。

不要试图赚尽每一分钱
有的朋友跟着WSB YOLO 翻了几倍。有些朋友跟着木头姐大赚特赚。然后这些东西你可能不熟悉，你也不可能都熟悉。市场里赚钱的机会很多，只做自己有把握的事情。去赌一个不熟悉的东西，就算前期翻倍，后期也容易翻车。

要不要请大仓位拿波音的出来谈谈感受

心疼你同事。
5年的Google股票收益率193%
Apple股票收益率442%
Amazon股票收益率520%
做Google的员工很开心，做Amazon的员工不开心。
但是做Amazon的股东比Google的股东开心太多……

嗯，很同意LZ的说法，关键是要找到那个你能重仓的标的，选择的过程要慎重，一旦选定，重仓持有直到对它的认知发生根本的变化。
选定后，全部的注意力就应该转移到如何提高场外赚钱能力上。
在我看来拿出一小部分资金炒一炒短线股，毛票股，投机股其实与投入的精力和时间相比都不太值得和划算，因为挣得都是小钱，因为肯投入的资金量会很小（理性的人不会拿出50%以上的资金去赌这些股票）。另一个很伤的一点就是还会培养一个人投机主义这一不好的思维。

补充内容 (2021-2-17 23:34):
这些话其实是为了更好地激励我自己，道理都懂，就是有时候忍不住

也不冲突吧. 大仓位在 google 这种稳定收益的股票上, 拿出 20% 的资金去玩风口上的票.

优质公司的代表呢？

略有同感。 以前觉得分散投资，现在反而觉得独立思考下的集中持仓才算是入了门。

想起一句很喜欢的话: "不重仓很难改变生活， 重仓很难改变人性"

北美农民 发表于 2021-02-17 01:25:30
略有同感。 以前觉得分散投资，现在反而觉得独立思考下的集中持仓才算是入了门。

想起一句很喜欢的话: "不重仓很难改变生活， 重仓很难改变人性"

不知道是不是我理解错了，感觉lz不是说重仓某一只股票来改变生活，而是支持分散投资的。etf本身就是分散投资，比起100%的自家公司rsu我更倾向于分散4-5个大公司或者etf。但是年轻还是可以拿小仓位去玩一些风险稍微高一点的股票，或者本金越少越可以拿相对大的仓位去买高风险高收益的股票，但是随着年龄增长和本金增多，可以选择逐渐偏向长持优质股票的投资策略。

巴菲特：如果你只能做5个投资决定，那你一定赚，因为你会竭尽所能去思考，相反，投机本人一天就能做五个决定。。

可以思考下你眼红的解决办法：不要全部资金都求稳，拿出少部分资金做高风险高回报的投机
另外长线几只科技蓝筹股其实也没想象中的稳定，毕竟科技股之间的相关系数大，建议买一些多板块的etf降低非系统性风险

散户投资，不要重仓，分散投资。得失心不要太重。

认同楼主的观点，小仓位也没必要折腾，折腾来回，浪费时间不说，长期来看收益也跑不过etf

建议版里玩毛票的同学，读一下邱国鹭《投资中最简单的事》这本书
有两个挺好的观点
1. 宁数月亮，不数星星
2. 胜而后求战，不要战而后求胜

很多人喜欢追求从 0 到 1 的过程，但从 1 到 n 的过程收益更大

总结来说:
投机各种小盘科技股，不如长期持有 FAANG
投机各种加密货币，不如长期持有BTC
投机各种游轮股，航空股，不如长期持有 SP500