私下换汇，对方要用美元现金和我去银行存我账户，靠谱吗？

国内购汇提交invoice和i20不占用额度，很多银行又有电汇优惠 就算没有优惠，为了省小几百人民币去和陌生人有一万刀的牵扯真的大可不必。

最大的问题是可能有洗钱风险，偶尔小额现金存储问题不大，次数多了可能会被银行认为洗钱，封账号，税务问题等等

Midoriii 发表于 2022-8-28 11:24
国内购汇提交invoice和i20不占用额度，很多银行又有电汇优惠 就算没有优惠，为了省小几百人民币去和陌生人 ...

感谢建议！请问是怎样可以提交invoice和i20呢？我之前使用中行app购汇好像都没有这个选项。

Joyya 发表于 2022-8-28 11:29
最大的问题是可能有洗钱风险，偶尔小额现金存储问题不大，次数多了可能会被银行认为洗钱，封账号，税务问题 ...

感谢建议！

这种算比较靠谱了
先存8k，手里拿2k，基本上没问题

随机行走 发表于 2022-8-28 10:17
这种算比较靠谱了
先存8k，手里拿2k，基本上没问题

这种属于刻意规避10k的线，可能问题更大。。。

我的理解是假设对面的钱有问题，那么如果事发后追溯到lz的话，那部分钱少有风险的。有那么多现金要换rmb的，大概就是本地代购／饭店收现金，其他未知来源应该还是不少风险吧

很不靠谱，存大额现金还会被银行red flag然后上报的，因为现金的来路不明。你这个还是陌生人的现金，非常不靠谱

groundzyy1 发表于 2022-8-28 12:19
这种属于刻意规避10k的线，可能问题更大。。。

存点钱都要跟孙子一样
银行才没闲工夫为了8k管你，除非你做的很过分，像英达那样

1万就是洗钱？ 笑死了。
1万现金很平常。只要不是你每天都存1万，银行才懒得管你。
人家就是餐馆什么的打工，合法收入。不要自己吓自己