私下换汇，对方要用美元现金和我去银行存我账户，靠谱吗？

tianxiaguixin 发表于 2022-08-28 10:26:35
1万就是洗钱？ 笑死了。
1万现金很平常。只要不是你每天都存1万，银行才懒得管你。
人家就是餐馆什么的打工，合法收入。不要自己吓自己

If you deposit more than $10,000 cash in your bank account, your bank has to report the deposit to the government.

The guidelines for large cash transactions for banks and financial institutions are set by the Bank Secrecy Act, also known as the Currency and Foreign Transactions Reporting Act. The goal is to prevent money laundering by criminals using cash deposits to disguise their illegal source of funds.

你存过钱吗

补充内容 (2022-08-29 01:30 +08:00):
合法收入直接转账不可以吗😂 正经人谁拿着1w美金在大马路上转悠。

补充内容 (2022-08-29 01:35 +08:00):
我看IRS对这个女人应该很感兴趣

hpotter 发表于 2022-8-28 12:24
很不靠谱，存大额现金还会被银行red flag然后上报的，因为现金的来路不明。你这个还是陌生人的现金，非常不 ...

有道理，感谢！！！

denn 发表于 2022-08-28 09:09:00
哈哈我正好就是Chase，这样看来还真的蛮麻烦的

chase的话不要存取大额现金…
他们挺敏感的…

没搞懂，网上报道出了那么多上当的，为啥还要私下换？另外才一万美元。。。根本没多少。

攒米看帖9981 发表于 2022-08-28 10:29:33
If you deposit more than $10,000 cash in your bank account, your bank has to report the deposit to t

对啊。1w是会报告，但是不会查，就是系统自动报告一下，有个warning而已。
不要搜了一个法律条文就过度解读。
使用现金是完全合法的，我就是喜欢使用现金怎么了？美国是一个自由的社会。别说一万，我就是10万，我想用现金就用现金。

你停车罚单上还写着不交钱要上法庭呢。就算上了又怎么样？你就是胆小怕事，没有社会经验

攒米看帖9981 发表于 2022-08-28 10:29:33
If you deposit more than $10,000 cash in your bank account, your bank has to report the deposit to t

拿着现金的人多了。你自己坐井观天而已。我天天用现金怎么了

现金比转账也更方便。转账你怎么确定你转了然后他也转了，别人不转了怎么办？转了以后怎么确定会不会到账

tianxiaguixin 发表于 2022-08-28 12:27:29
对啊。1w是会报告，但是不会查，就是系统自动报告一下，有个warning而已。
不要搜了一个法律条文就过度解读。
使用现金是完全合法的，我就是喜欢使用现金怎么了？美国是一个自由的社会。别说一万，我就是

你自己现金来源清楚当然不用怕😂
你怎么知道楼主换的钱来源清楚？
反正出了事你又不用替楼主坐牢。
键盘侠我也会当。你用金条付钱也没人管啊。

tianxiaguixin 发表于 2022-08-28 12:30:26
拿着现金的人多了。你自己坐井观天而已。我天天用现金怎么了

现金比转账也更方便。转账你怎么确定你转了然后他也转了，别人不转了怎么办？转了以后怎么确定会不会到账

别说你用现金了，你就是换成金条埋在自家厕所里我也管不着 😂 自由社会呗。
楼主有自己的分析能力自然能看出来谁的建议比较正常。
反正被骗了，被抢了都是自己交学费。

tianxiaguixin 发表于 2022-08-28 12:30:26
拿着现金的人多了。你自己坐井观天而已。我天天用现金怎么了

现金比转账也更方便。转账你怎么确定你转了然后他也转了，别人不转了怎么办？转了以后怎么确定会不会到账

还以为你是啥社会人。看看留言刚毕业没几年😂
停车场被骗100刀就以为自己有社会经验了。

补充内容 (2022-08-29 03:57 +08:00):
https://www.1point3acres.com/bbs/thread-784374-1-1.html?mobile=2

分享一个层主换汇被骗的经历

最近网上骗子极其之多，因为经济不好
换汇一定要慎重，强烈不建议和陌生人交易！！！！
他们就是这么骗钱的
还有刷单的，和PayPal有关的，都很容易是骗子