私下换汇，对方要用美元现金和我去银行存我账户，靠谱吗？

背景：在当地二手群里面认识的人，之前找对方买过二手，女生，看群里之前几个月也有经常发帖卖二手
本人最近需要用rmb换美金来交学费，大概要1w美金左右，想着省时间和手续费，看到她在群里发就去问了，她说她只有美元现金，但可以跟我一起去银行当面把钱存到我账户里，然后我再国内银行转账给她。想问下地里的各位这样的方式是否靠谱？如果看到美元真实进账户了是否还有存在诈骗的可能性呢？

攒米看帖9981 发表于 2022-08-28 12:54:57
还以为你是啥社会人。看看留言刚毕业没几年
停车场被骗100刀就以为自己有社会经验了。

你这种扒旧帖子的行为很可耻。

就事论事，除非可以证明楼主明明知道那个人在洗钱，还跟他换，否则楼主没有任何法律责任。 跟人换钱是合法的。 除非是正常人都会怀疑的情况，楼主还换，否则就是合法的。

洗钱的话，汇率会很低，比如说把1:7按1:6换。这个时候就明显有事情。

就跟偷来的iPhone一样，比如说新的，但是100刀就卖给你，这个时候你买了，是会有法律责任的。但是如果700刀卖给你，你是没有法律责任的。警察会去找那个真正犯罪的人

tianxiaguixin 发表于 2022-08-28 12:30:26
拿着现金的人多了。你自己坐井观天而已。我天天用现金怎么了

现金比转账也更方便。转账你怎么确定你转了然后他也转了，别人不转了怎么办？转了以后怎么确定会不会到账

别说你用现金了，你就是换成金条埋在自家厕所里我也管不着 😂 自由社会呗。
楼主有自己的分析能力自然能看出来谁的建议比较正常。
反正被骗了，被抢了都是自己交学费。

1万就是洗钱？ 笑死了。
1万现金很平常。只要不是你每天都存1万，银行才懒得管你。
人家就是餐馆什么的打工，合法收入。不要自己吓自己

二手群里好多换汇的骗子，她要交学费怎么不找认识的同学换……

Schuo 发表于 2022-08-28 09:05:08
二手群里好多换汇的骗子，她要交学费怎么不找认识的同学换……

看错了，原来是楼主你要交学费

1w现金进银行你还得像税务局报告现金来源……
有的银行是会提醒你要填表
像chase这种可能直接把你的checking关了……

你们家每人每年五万额度用完了吗？

dacheng0413 发表于 2022-8-28 11:06
1w现金进银行你还得像税务局报告现金来源……
有的银行是会提醒你要填表
像chase这种可能直接把你的checkin ...

哈哈我正好就是Chase，这样看来还真的蛮麻烦的

攒米看帖9981 发表于 2022-8-28 11:08
你们家每人每年五万额度用完了吗？

还没，之前都是我爸给我转人民币，我自己再跨国转账到我的美国账户。不过这次如果转完这笔我的额度就算是用完了。

denn 发表于 2022-08-28 09:11:09
还没，之前都是我爸给我转人民币，我自己再跨国转账到我的美国账户。不过这次如果转完这笔我的额度就算是用完了。

你父母亲可以直接在国内买美元转给你
理由就说学费

denn 发表于 2022-08-28 09:09:00
哈哈我正好就是Chase，这样看来还真的蛮麻烦的

直接存现金有可能涉嫌洗钱
对方现金搞不好是偷税漏税贩毒挣的😂

攒米看帖9981 发表于 2022-8-28 11:19
直接存现金有可能涉嫌洗钱
对方现金搞不好是偷税漏税贩毒挣的😂

你说的有道理，感谢！