Capital loss抵税的局限性

之前以为去年赚5w，今年亏5w，去年多交的税和今年少交的基本持平。但其实并不是这样。

比如去年short term loss 5w，交32%加net investment income 3.8%。今年如果收入低，只能抵24%的税率，可能不需要交3.8%，甚至抵消了本来税率才15%的long term gain。那一来一回就亏了8% ~ 17%

所以take gain或者loss都需要谨慎啊。。我还漏了什么别的血亏情况吗？

补充内容 (2023-02-02 05:14 +08:00):
* 去年short term gain

你这种情况太乐观了

你今年亏5w能全部抵消掉？ 想多了…

你对irs的镰刀一无所知 抵税3k还差不多

qcheroback 发表于 2023-2-1 17:41
Carry over loss到未来税率高的时候再抵消gain是最优解。但是万一同时take了大量long term gain，就哭晕在 ...

没事没事，death and taxes逃不掉的

最后钱都是庄家的

匿名用户 发表于 2023-2-1 13:54
你这种情况太乐观了

你今年亏5w能全部抵消掉？ 想多了…

每年三千额度是针对income吧？

多金的大白鹅 发表于 2023-02-01 14:04:35
每年三千额度是针对income吧？

楼主说的不是2021年挣5w 2022年亏5w？

2022年亏的5w怎么抵税全部抵消掉？

匿名用户 发表于 2023-2-1 15:54
你这种情况太乐观了

你今年亏5w能全部抵消掉？ 想多了…

想啥呢？大佬们去年底抛售是为了这3k的抵税？

匿名用户 发表于 2023-2-1 14:14
楼主说的不是2021年挣5w 2022年亏5w？

2022年亏的5w怎么抵税全部抵消掉？

可以carry over到之后的年份抵消未来的gain（总不至于之后再也没有gain吧）

而且3000是抵消收入吧 不是抵消税款

liuzongyuan999 发表于 2023-02-01 14:16:13
想啥呢？大佬们去年底抛售是为了这3k的抵税？

哈哈，所以为了止损，已经顾不上税不税了的是吧

多金的大白鹅 发表于 2023-02-01 14:27:58
可以carry over到之后的年份抵消未来的gain（总不至于之后再也没有gain吧）

Carry over loss到未来税率高的时候再抵消gain是最优解。但是万一同时take了大量long term gain，就哭晕在厕所了。。。

补充内容 (2023-02-02 09:42 +08:00):
因为只抵消了long term的15% + 3.8%