爸妈同事想经过我的美国账户转钱给他的孩子，这样做对我有什么风险吗

Lighterkey 发表于 2023-2-19 06:15
我做反洗钱的相关工作时记得这会促发alert，特别是寄钱的人last name和收钱的人不一样。之后会有risk inves ...

如果last name都相同会怎么样？这应该是很常见的情况。

由于担心大额汇款到他孩子账户上会收到外汇管理局监管

还是直接拒绝的好。

....你爸妈这什么朋友，还怕“被监管查到”，直接说转能给什么好处，或者已经给了你爸妈什么好处吧。

保护好自己啊 lz，别没事瞎好心，这个社会上利用好心的罪犯可都是比闻到血腥的鲨鱼还灵敏

这种朋友叫爸妈小心防范。。。合着监管你是可以的，监管他自己儿子不行。。。

wendykr2 发表于 2023-2-20 00:56
"由于担心大额汇款到他孩子账户上会收到外汇管理局监管" - 所以他们不担心你爸妈和你会受到外汇管理局的监 ...

嗯，言之有理

就说银行有警告，胆子小，不敢过账

操作上对你来说应该不会有问题。但是为什么4万美金要在你这边过一下？我记得中国五万的限制，限制的是他父母啊，和他儿子有啥关系

这种忙不要帮, 有些人就是脸大, 直接拒绝就好了. 不行你让他们帮忙在国内商场偷个你喜欢的包/手机啥的, 你看他们答不答应

说个可能性, 万一他们的钱来路有问题, 你这是参与了洗钱, 无论是国内还是美国都不是小事.

你以后要交gift tax

微信用户_0m99y 发表于 2023-02-19 06:35:28
你转钱给朋友算是赠予，超过一万五千美元就需要在报税填多一份表。这个只是报备，不需要补税
具体内容可以查阅IRS网站

现在不用交税而已。多出部分要占你遗传税额度。以后你给娃的遗产就可能要交税。几十年以后交多少税，谁也说不好。搞不好要交一半的税

千万不要
美国的银行要是被trigger的话可是要permanant关闭账户的