爸妈同事想经过我的美国账户转钱给他的孩子，这样做对我有什么风险吗

cn2ussv2021 发表于 2023-02-18 22:34:59
四万美金都没到达外汇额度限制，让他们用自己的额度吧，一人五万，他们夫妻俩就能转十万呢，为什么还要来麻烦你呢

有没有可能一共14万………

肯定不行啊，转给你了你咋转给他孩子，irs会查的

不建议帮忙，你报税的时候恐怕会比较麻烦吧。礼貌拒绝吧。

一进一出，没有利润没有收入没有风险

不算是洗钱吗？

cn2ussv2021 发表于 2023-02-18 22:34:59
四万美金都没到达外汇额度限制，让他们用自己的额度吧，一人五万，他们夫妻俩就能转十万呢，为什么还要来麻烦你呢

十万太少了，如果一百万岂不是要转十年？

豌豆尖尖 发表于 2023-02-18 22:33:52
让这个孩子去其他银行再开一个账户，就是不同的收款账户了

会对名字的，蚂蚁搬家可能还好，不过周期太长

我做反洗钱的相关工作时记得这会促发alert，特别是寄钱的人last name和收钱的人不一样。之后会有risk investigator 手动调查你，包括你的个人信息，网上搜集到的信息（他们甚至会找你的Facebook Linkedin 截图打印）。
如果调查结果有问题会生成报告提交到上级部门，包括银监会，上级部门应该有更高权限要求所有有你银行账户的银行协助调查。
反正对银行来说费时费力（平均一个人好几个小时）， 对你也没有什么好处（各种信息被收集整理调查）。
美国对反洗钱管的很严的，特别是洗钱总是和恐怖活动联系在一起（他们倒不担心你洗钱买房）。

补充内容 (2023-02-19 23:26 +08:00):
另外如果调查结果有问题的话（调查人员搞不懂这笔钱的原因）， 那么除了生成报告之外一般最后也是把你账户关了。 银行应该不会找你问为什么，因为那样太费时费力（已经为了调查你花了几百刀了）。 关了账户并且不允许以后开户最省事儿。 除非你是一个超级大客户。

主要是税务风险。他父母给你汇钱你要报税，不用交税，但你汇钱给他们子女要报税，也要交税。

Helen333 发表于 2023-2-19 21:33
一进一出，没有利润没有收入没有风险

洗钱也是一进一出。不过四万太少了，正常买个车都不止没啥大碍。