爸妈同事想经过我的美国账户转钱给他的孩子，这样做对我有什么风险吗

国内的很多人没有基本边界感

实际上几乎没有风险，但是帮不帮忙是你自己的决定。反正美国这边不会有人在意，国内就不知道了。说犯了（美国）反洗钱法的，认真的么，谁家洗钱通过银行系统实名制洗钱？如果四万块钱就触发可以交易报告还调查你那美国银行每天不用干别的了，IRS也不用干别的了。

说irs会查的， 你以为你是啥人物？！ LOL LMAO

luluyan 发表于 2023-02-19 08:00:54
那肯定是自己家的额度都用完了呗

不要对未提供具体信息的情况做自己的推测，没意义

我前司是金融公司，每年都要做两次所谓洗钱training。 法律规定银行对所有大额现金（大于一万）或可疑行为报备。你这短期内，一出一入，很容易触发银行报备，至于银行报不报，以及有什么后果，那就不得而知.

2023年，美国gift限额是17000， 理论上你可以给每人送这个金额而没有任何责任。如果真的想帮，而不缺钱，可以考虑父母在国内收RMB，美国这边当gift。但是难保你爸妈同事是猪队友，有不少人傻乎乎的帮了，然后从他那边事发，查到你这边。虽然你可以一口咬定，我就是看这个哥们顺眼给他送大礼，但是被怀疑犯法的感觉总是不好的

cn2ussv2021 发表于 2023-02-19 21:01:45
不要对未提供具体信息的情况做自己的推测，没意义

well 我也只是想着 lz父母那辈的朋友 普通人 没什么坏心眼 大约是自己家额度用完了 才想着找亲朋好友帮忙腾挪辗转 如果自己家的额度没用完 硬要拉着不相关的人进来 那确实说不过去

yytellmey 发表于 2023-02-19 21:37:27
我前司是金融公司，每年都要做两次所谓洗钱training。 法律规定银行对所有大额现金（大于一万）或可疑行为报备。你这短期内，一出一入，很容易触发银行报备，至于银行报不报，以及有什么后果，那就不得而知

所谓“猪队友” 是说lz父母的朋友这家人的钱来源不明？还是说最终要买房的这个人收到大额gift 导致税务问题？

会提出这种要求的朋友还是友尽吧

yytellmey 发表于 2023-02-19 21:37:27
我前司是金融公司，每年都要做两次所谓洗钱training。 法律规定银行对所有大额现金（大于一万）或可疑行为报备。你这短期内，一出一入，很容易触发银行报备，至于银行报不报，以及有什么后果，那就不得而知

从国外汇进来好像是10万？

yytellmey 发表于 2023-02-19 21:37:27
我前司是金融公司，每年都要做两次所谓洗钱training。 法律规定银行对所有大额现金（大于一万）或可疑行为报备。你这短期内，一出一入，很容易触发银行报备，至于银行报不报，以及有什么后果，那就不得而知

应该是10万 如果我没有理解错误的话