求帮助 - Roth IRA Early Distribution 报税

想问问大家 Roth IRA Early Distribution 应该怎么报税? 阅读了IRS 官网的描述 还是挺迷的.....



我在2022 年初二月 先存了 after tax 6000 into 2021 traditional IRA 又存了 after tax 6000 into 2022 traditional IRA， 然后马上转成了 Roth IRA.

之后又用公司的mega backdoor 把 10000 after tax money 存入到 Roth IRA.

所以一共22000 本金, 买spy亏损1800 后剩下 20200 , 后来下半年把这些 20200 early distribute 出来了....

我这样是需要交罚款 交税吗????

我收到了两个1099-R, 一个是 12000 distrubtion, 一个是20200 distribution, 我在用turbo tax 填报税信息 按照1099R表上的信息填写, turbotax 给我说我要交好多罚款和补税......  真的好迷

我到底应该怎么办啊？？？

什么叫after tax 6000 into traditional its. 你存的时候虽然好像是拿after tax的钱存的，但是实际上报税的时候这部分钱是不扣税的，所以其实是pretax 6000

建议你 file form 8606 和 form 5329

找个CPA。。。