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斜杠实用分享第一期丨留学生创业可以省税吗?

纽约斜杠青年 | 显示全部楼层
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算税是美国人每年一等一的大事,报成功了能退一大笔钱,如果算错了轻则亏钱,重则收到IRS的罚款单。针对在美国工作的同学税务也需要额外注意。
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美国公民每年4月15日前要向IRS(美国国税局)申报上年的收入和支出,并计算自己要缴纳的个人所得税税款。 

报错税的可怕性深入人心,很多人害怕被罚,反而过多纳税。有人请自己在IRS工作的律师朋友帮忙检查纳税申报表,却意外发现自己多报了近16000美元,基本等于全家一次海外度假的费用。


也会有朋友问,了解税务不是一般是大企业家才会需要的吗?我每年的收入只有一点点,刚够在美国生活下去,也需要了解税务吗?
1.创业可以省税吗?


桑迪-博特金说“美国实际上有两套税法,一套适用于企业雇员,一套适用于经营小型/家庭公司的老板。”

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无论全职还是兼职经营,除了雇员可以获得的税收减免外,小企业经营者/创业者可以通过适当的文书证明,扣除他们的房屋、业务度假、交通和与同事一起用餐等费用。. check 1point3acres for more.


创业者甚至还可以建立一个养老金计划,并且可以扣除他们大部分与“度假”相关的支出。. ----


此外,根据2017年《减税和就业法案》,小企业所有者现在可以仅根据业务净收入的80%交税(不包括投资收益)。
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在这种差异化的税收制度下,有时候在外工作产生的净收入,甚至没有在家开办小型企业挣得多。.--

2. 打工真的能挣到钱吗?
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我们假设有一个丈夫一年挣4万美元,相当于每月3,400美元,而他的妻子Lori没有工作。 

他们入不敷出,后来为了维持生活,Lori找到了一份年薪2万美元的行政工作。


辛苦一年,在计算这份工作的具体效益时,Lori发现必须为她的新工作支付联邦和州税。

由于她和丈夫一起申报纳税,家庭的综合收入确定了他们的税率。

01
基础支出
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  • Lori支付了新的联邦和州税,其中大部分不可抵扣。
  • Lori的工资单上扣除了7.65%的社会保障金,这相当于额外的不可扣除款项,共计1,530美元。



02
生活支出

  • Lori还必须每天上下班往返最少10英里,这导致2022年不可抵扣的通勤成本为1,337美元。
  • Lori还有儿童看护费用,可以获得部分税收抵免。
  • 她每天与同事外出就餐,每周五天平均每天花费7美元,这导致每年1,750美元的不可抵扣开支。
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03
个人支出. 1point 3acres
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  • 现在Lori有了一份工作,她必须有更好的衣服,让我们假设Lori的服装额外开支每年多出1,200美元,当然不可抵扣。
  • 最后,由于夫妻双方都工作,Lori没有时间做饭,因此,有更多的方便食品和外出就餐。这导致食品成本增加,至少每年不可抵扣2,000美元。



把这些加起来,Lori的实际到手收入每年只有1,001美元,而她必须忍受上下班的辛苦、老板的刁难和公司的种种麻烦。
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总结而言,Lori挣了2万美元的工资,扣除了所有与工作相关的费用后,只带回了1,001美元。


然而,如果她是通过经营家庭业务赚取这笔钱,她可以拿到整整2万美元。这相当于她作为雇员的实际收入增加了近18倍。


同时,如果Lori创立了家庭企业,她许多开支就可以成为可抵税的,这个概念被称为“重定向开支”。

3. 创业怎样才能省税?.1point3acres

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除了上述所有优势之外,国会还对开办小型企业的创业者进行补贴。


如果企业在第一年左右产生亏损,创业者可以用该亏损抵消他的任何其他收入。

它可以用于抵消作为雇员获得的工资、股利、养老金或利息收入,也可以用于抵消联合报税时配偶的收入。

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如果损失超过了创业者和配偶的全年收入,这也没问题。. 1point 3acres


现在可以将所有损失永远保留下来,并使用这些损失抵消未来的80%可征税收入,直到损失用完。

例如: ..
Lori在政府工作中挣了50,000美元。如果她创办了一家家庭业务,产生了10,000美元的损失,她只需要交纳40,000美元的税务。

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4.一些实用的创业分享. 1point3acres
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虽然创业会带来巨大的税金节省,但创业不应该只是为了省税,事实上,税收节省应该是创业的点缀而不是主要目的。
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最重要的,在当下这种经济环境不稳定、裁员频发的情况下,找到一个自己的爱好,并将其发展为可以长期持续的企业,对自己也是一件长期利好的事情。


同时,合理合法的学习税务知识,是最有效的省钱途径。.

我们希望通过“斜杠实用分享栏目”,为更多创业的朋友们带来实用的税收知识,帮助大家完成学生到创业人的身份过渡。

《Lower your Taxes》



本栏目分享主要来源于《Lower your Taxes,Big Time》

《Lower your Taxes》是一本国税局内部人士提供的最大化合法减税、避免审计等策略的指引书。

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作者Sandy Botkin在担任美国国税局税务律师的多年中发现,大多数美国人可以通过将自己打造成小企业家,合法地大幅减少税款支出。. 1point3acres.com


在本书中,Sandy Botkin解释了如何降低的纳税金额,从家庭度假到电影和戏剧等各种活动都可以抵消,而且每年都能从国税局获得 5,000 美元或更多的补贴。

友情提示:
本栏目仅做税务知识分享,不构成法律、税务或财务建议。如果需要专业税务建议,可以咨询专业会计师~. 1point 3acres


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