RSU 解禁后公司要扣一半来交税，这正常吗？？

最近归属了一笔，结果公司扣了近一半的股票用来交税。 这是常规操作吗？ 之前公司好像不是这样啊


所以这剩下的2367多股，提现以后，这部分钱就不用报税了是不是，年底报税就不用提及了是不是，公司w2里面有体现是不是？


这被扣的一半股票，最后能多退少补吗？   


我是不是被坑了，严重怀疑我脑子是不是敲坏了  长这么帅  然后没有性生活 住小黑屋  送孩子去印度小学  吃那么多苦  换来的就是这么点钱。。。。


年底还要归属一笔大的，是不是也要扣一半，是不是之后就可以跑路了。。。

一般这种股票收入都会多预收tax
明年4月还是要把这部分当作收入报税
最后把所有income都算一起再多退少补

简单点说假如你收入1w，收入withhold 1k，股票收入1w，假设需要一共交税4k

如果股票withhold 4k、那么你今年一共withhold了5k的tax，无论股票涨跌只要你不卖，明年报税能退5k-4k=1k

如果股票withhold 1k，今年一共withhold2k tax，需要补税4k-2k=2k，如果明年股市大跌，价值9k的股票变成了1k，股票都卖了都不够补税的…

多withhold就是为了防止第二种情况发生

下面的明细已经说得很清楚了啊，被扣的RSU是被公司卖了，换成现金交给税务局了（税务局只收现金）
一般公司会让你选择代扣的比率，但是无论怎么选最后税务年要交给税务局的钱都是一样的
差别是现在卖还是以后卖。现在不卖会有两个风险：
1. 报税的时候欠税太多会有penalty
2. 如果你现金储备不多，需要卖RSU来补税，但是RSU的价格比现在低很多，你会有破产的风险
这个不是开玩笑，泡沫破灭的时候很多人就这样在公司IPO的那年丢了房子和豪车逃回国的

正常操作. 而且取决于你的 supplemental tax withhold W4 你怎么填的 (有的公司直接按你的工资水平默认给你填, 不让你随便改). 在一定范围内是可以选择. 但是只是改变你应该交的这笔钱是现在交还是4月报税交.

假设你在今天拿到 100 股, 今天的股价是 500. 假设你的 supplemental tax withhold 填的是 30%.
那从 IRS 的角度, 你是拿到了 500 * 100 的 income, 给你的时候要withhold 30% 的税. 也就是 70 * 500. 公司操作上就是按今天的股价给你 100 股, 马上替你卖掉 30股, withhold给 IRS. 同时在你的 W2 写上: 今天给这个人发了 50000 工资, withhold 了 150000. (从 IRS算税的角度, RSU 完全就是和普通工资一样, 全都转换成当天股价的 cash)
等你4月报税的时候, 根据你的实际算上正常工资, deduction, 最终 taxable income, tax rate. 你最终withhold 多了少了, W2, 1099 等全算在一起, 就最终多退少补了.

这个所有数字和你是否卖股票, 什么时候卖, 多少钱卖都完全没有关系. 不管你之后对这部分股票做任何操作, 以上计算都完全不变. 你如果买卖了股票, 就只是再单独算 capital gain/loss. 就以发给你的那天的股价作为 cost basis.

匿名用户 发表于 2024-9-8 16:58
一般这种股票收入都会多预收tax
明年4月还是要把这部分当作收入报税
最后把所有income都算一起再多退少补

请教

目前现实是： 一共 Release 了 4166 shares; 我得到了2367 shares, 公司withheld 4166-2367= 1799 shares to cover taxes and fees

但是股价是波动的，所以我有问题：
1- 这1799shares 公司是按照release时刻的价格立马卖了，换算现金值，来抵税吗？
2- 那我手上的2367shares， 如果明年报税前都没卖，按照多少价值来报税？是release时候的价值吗？
3- 如果算收入，和算tax withheld 都是按照 release时的股价来，那么对比release时候的股价，如果涨了是不是就是占便宜了，如果跌了，是不是就亏大了。

1对的，你的1799 shares是立刻按照你vest的价格卖掉withhold成你的tax

2如果你不卖的话按照你vest的价格去报收入（就是那1799 sharea withhold tax 卖掉的价格）
但是你的收入是4166 shares而不是你实际到手的shares，因为收入=withhold tax+到手的

3不太正确。有这么几种情况，如果你不卖股票
如果release时候的withhold=你应该交的tax 无事发生，涨跌都是正常

如果release时候的withhold>你应该交的tax 首先明年会退税
如果股票涨了你算是亏的，因为本来可能2500 shares会涨，但是你withhold多了只有2300+ shares会涨
如果股票跌了你是赚的，因为本来可能2500 shares跌，但是实际你只有2300+shares跌

如果release时候的withhold<你应该交的tax 首先明年要补税
如果股票涨了你算是赚的，因为本来只有2300+ shares会涨，但是你withhold少了有2500 shares会涨
如果股票跌了你是亏的，因为本来可能2300+shares跌，但是实际你withhd 少了会2500 shares跌

匿名用户 发表于 2024-9-8 17:47
1对的，你的1799 shares是立刻按照你vest的价格卖掉withhold成你的tax

2如果你不卖的话按照你vest的价格去 ...

ok
感觉难点在于明确 RSU产生的 Gross income (GI)

假设release时候的股价为 $1; 一共release 4166 shares

1799 shares 被公司已release时候的价格卖了，变成了现金作为 tax withhold,  就是withheld $1799 的现金为tax

2367 shares 目前我可以支配。


1- 如果我年底前没卖2367 shares。那么年底这部分的 Gross income 就按照 release的股价来，对吗，也就是我总体的 RSU related GI 是  1799 x$1 + 2367 x$1 = $4166

2- 如果我报税前卖了，卖的时候价格为$1.2, 那么我RSU related GI 就是以下
1799x$1 + 2367x$1.2 = $4,639.4；  也就是说它提前卖了的1799shares 的现金价值是已经锁定的。


3- 然后 这些 RSU产生的 Gross Income  和 年底 工资的 Gross income 算所一起，作为 Ordinary income 来算税，对吗

4- 如果我第二年卖，那就是按照类似自己炒股的资本利得来算，对吗

公司给你发rsu = 给你发一笔现金（发的时候的价值），然后用这笔现金全部买入公司股票。

发的时候要交（withhold)收入税，以后股票卖的时候交capital gain

1m tc交500k税很正常。

发给你的时候股价300，按说欠150税。

考虑2种情况：
1. 如果当时没withhold够，比如只withhold 60。年底跌倒股价跌到100，那么你的股票价值还有80 （(300-60)/3），而欠税是150-60=90。那么把所有股票卖了还不够，还要自己从别的地方掏出10。

2. 发的时候withhold 150，年底股价100，剩下股票价值50，不欠税。

300到100不是传说，就是2022的卖他。

其他例子今年还有1140到386的smci。

alfonept 发表于 2024-9-8 18:44
公司给你发rsu = 给你发一笔现金（发的时候的价值），然后用这笔现金全部买入公司股票。

发的时候要交（wi ...

这么残酷，所以怪不得很多人说 让我 vested 的时候就卖了