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MEGA BACKDOOR, 请问AfterTax401K的earning进了RothIRA的问题

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David_Yu | 显示全部楼层 |阅读模式
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之前不懂,第一笔工资把AfterTax401K的earning傻乎乎的转了几十刀进RothIRA,等于taxable的也进去了
1. 现在如果报税前想要解决掉这笔钱的麻烦可能吗,比如找到它们转回taxable的地方?还是需要等报税的时候分开报税处理?听说这样超级不方便,具体是怎么不方便呢?
2. 如果真的不方便,要不要把after-tax的投资选项关掉,不然一发钱只要没马上转,马上就会有earning出来?

感谢大佬们解答,给加米!

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David_Yu 发表于 2020-09-23 16:06:00
另外问fidelity的工作人员,他说roth IRA的收益即使五年之后取,如果你没到59岁还是会有罚金和税???这是真的么,我看地里都说五年后就可以取收益了啊?
那是取本金吧
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 楼主| David_Yu 2020-9-24 07:06:00 | 显示全部楼层
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另外问fidelity的工作人员,他说roth IRA的收益即使五年之后取,如果你没到59岁还是会有罚金和税???这是真的么,我看地里都说五年后就可以取收益了啊?
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David_Yu 发表于 2020-09-23 16:06:00
另外问fidelity的工作人员,他说roth IRA的收益即使五年之后取,如果你没到59岁还是会有罚金和税???这是真的么,我看地里都说五年后就可以取收益了啊?
Roth IRA是开户五年后可以取本金no penalty, 收益如果没到59 1/2岁取有10% penalty
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 楼主| David_Yu 2020-9-25 02:21:25 | 显示全部楼层
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yang730 发表于 2020-9-24 11:46
Roth IRA是开户五年后可以取本金no penalty, 收益如果没到59 1/2岁取有10% penalty

喔喔感谢,那大佬对我主楼问的问题有了解吗
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