Roth 401K 怎么转入 Roth IRA

想请问下 Roth 401K 怎么转入 Roth IRA？ 是可以在职随时随地转吗？转的话有什么需要注意的吗？
公司是可以automatically rollover after 401k to roth 401k 然后也可以after 401k 直接到roth 401k 但是每次需要打电话。

jiangshang 发表于 2024-11-5 20:18
我是tech公司，支持自动after tax 401k转成Roth 401k。但是没看到选项从Roth 401k转成Roth IRA。所以我给 ...

所以我说啦 你公司 不支持 in-plan distribution service。一般的tech都支持这个。

wjcl668 发表于 2021-12-2 02:11
backdoor 不是从 traditional ira进去的么。我记得 从roth 401k 去 roth ira的话，取钱 roth 401k 进去的 ...

有道理，backdoor肯定不影响因为不涉及pre tax。
1和3 我没整明白，是不是只要有任意一个roth IRA账户超过5年，就可以随时取roth ira里面的本金和增值？

回到主题，感觉如果公司支持，那么应该尽可能把roth 401k转到roth ira，这样更加flexible。

wjcl668 发表于 2024-11-5 10:54
你公司不支持 in-plan distribution service
tech company 一般都支持

我是tech公司，支持自动after tax 401k转成Roth 401k。但是没看到选项从Roth 401k转成Roth IRA。所以我给Vanguard打了个电话，结果说一定要离职时候才行。

求问 求问 求问

Roth 401 to Roth IRA只能离职时转

hjweds123 发表于 2021-11-28 12:11:55
Roth 401 to Roth IRA只能离职时转

公司支持in-plan service 也不行吗

wjcl668 发表于 2021-11-28 14:30
公司支持in-plan service 也不行吗

in-plan service是给after-tax 401 to roth IRA

wjcl668 发表于 2021-11-28 12:30:40
公司支持in-plan service 也不行吗

in-plan service可以随时从 roth 401k 转到 roth ira的，fidelity是可以网站上自己转的

随时可以转 (不用离职), 但是据我所知各大平台都不支持自动转, vanguard 必须找客服转.

AlstonLYG 发表于 2021-11-28 13:05
随时可以转 (不用离职), 但是据我所知各大平台都不支持自动转, vanguard 必须找客服转.

感谢！感谢 感谢！

hjweds123 发表于 2021-11-28 12:11
Roth 401 to Roth IRA只能离职时转

今天联系了vanguard 然后roth 401k 可以无限次转到 roth ira 只要你公司同意。

wjcl668 发表于 2021-11-30 23:13
今天联系了vanguard 然后roth 401k 可以无限次转到 roth ira 只要你公司同意。

奇怪的知识又增加了，真好。