有没有脸书家的朋友讨论一下IRA的问题

今年开始存ira了，结果刚开始没看清楚，Charles Schwab存了2000多才意识到，我要开的是fidelity账号去存mega backdoor。
现在Charles Schwab Roth IRA有2000多，有什么影响吗？

不在脸书，不过据我所知，收入单身$139K+，夫妻$206K+的话，不可以直接ROTH IRA，只能Backdoor。你可能要查一下是不是收入超了直接存ROTH IRA的限制。MEGA backdoor转是另外的事情。Over-contribute Roth IRA的话也不要紧，尽快withdraw超出的部分以及收益，收益部分正常报税就好。不过我不是很清楚收益是按比例还是全部withdraw。

不是有mega backdoor roth 401k吗？为啥还要roth ira?

guid-uuid 发表于 2020-12-2 10:16
不是有mega backdoor roth 401k吗？为啥还要roth ira?

我蠢，没仔细看，然后两个都开了

yoyo2007 发表于 2020-12-2 06:45
不在脸书，不过据我所知，收入单身$139K+，夫妻$206K+的话，不可以直接ROTH IRA，只能Backdoor。你可能要查 ...

谢谢你的信息

去内部的那个group问问把，好像是invest@FB。此外有两个手把手教你怎么做backdoor和mega backdoor的帖子

Charles Schwab的话还可以自己secure message问Schwab，backdoor的6k可以在schwab做的