股票收入交税问题

yoyo2007 发表于 2021-1-11 08:56
gift每年有上限15K，注意是赠出的总金额。而且赠与的股票只能受赠人操作。美股开户父母不一定能搞定。
...

我记得除了这个15k，还有个终身赠予名额11m，可以一次多送些从这个额度里面扣。

gift 真的可行吗 gift的价值肯定是要算的 IRS估计会算你已经realize了这个收益 然后再gift出去

去年出了2020 3号文 中国人在海外的股票收入交20%税 所以理论上用父母名也是有税的 但是也许大家对中国税不辣么重视

创业先锋666 发表于 2021-1-10 23:46
感谢大家回复。基本上应该是转去公司其他国家的office先干着，之后再转回美国。
加州更恶心，要离开一年 ...

美国工作关系不断是没用的，外派还是会保持美国税务居民身份
除非你放弃H1B等，重新签工作合同，工资也直接在海外发放等措施，完全和美国断掉联系，包括信用卡和checking都关闭，否则还是有被IRS audit可能性

1.  拿住股票一年再卖，按 long term 收益交税，联邦税就是15%或20%（全部收入40w以上部分）。但是一般来说这对州税并没有影响，加州州税直接大约10% （哭晕在厕所）。
long-term不一定税率低，比如我现在税率15%，但是long-term是20%，外加3.8%左右的罚款，其实还不如short-term，你要根据自己情况计算下再决定

2. 搬到免资本所得税的州再卖股票来避免州税？不过听说之前居住的州会追着你索要你居住的那段时间股票涨幅的税，尽管当时你还没有卖。比如今年在加州股票涨了10块，没卖。明年搬到西雅图，股票跌了1块，卖了，总体涨9块。此时还要给加州交税10*0.1=1块。不知此事是否是真的？
Pro-rate是有可能的，特别是加州这种入不敷出的州，很有可能追债，不过我周围没类似例子

3. 利用在美国没住满183天的nra身份来完全免掉税，比如今年涨了10块，明年立刻回国呆一年，卖出所有股票，后年再回来。当然前提是没有绿卡。不知这样是否可行？
183天是按照三年来总计的，你可以离境2年以上来避免，但是我上帖说了，你需要和美国彻底断掉联系，这个成本也不小

4. 将股票赠予符合免税的nra身份的人，由他们卖掉来免掉税。首先赠送股票这种操作就不知道怎么做，平台上似乎没有这种功能。另外这样真的ok吗。。。
gife tax也是个问题，你可以找个CPA算算，不要造成赠与收一次税（可能美国和中国都会找你收，然后两国结算后按照税率高的付款），转回来美国再收一次就头痛了

nevergum 发表于 2021-1-11 12:05
去年出了2020 3号文 中国人在海外的股票收入交20%税 所以理论上用父母名也是有税的 但是也许大家对中国税不 ...

对于海外居民不收，主要是收国内居民税，而且两国不互通数据，周围不少逃这笔税的人

王饱饱 发表于 2021-1-10 22:15
搬去低税州再卖股是可以的，原州不会收那部分涨幅的税。
这个问题有老帖子，可以考虑用roth炒股；如果可能 ...

请问父母没有ssn怎么开户呢

yida16 发表于 2021-1-10 06:55
免税账号59才能取啊

naive了啊，我一直吹Roth IRA就是因为本金部分可以随便取。只要不是你非要把收益部分取出，那Roth IRA就是实质上免税的。
这一点对于长期投资来说灵活性甚至比含税账户好。

比如说你投了10年的股票，涨了10倍。你想要卖出1/10的钱，那有税账户里就必须为这部分钱交税
然而，如果是Roth IRA的话，一分钱都没有，因为这就是本金。

如果你一直以来在坚持投钱的话，那你能取出来的就更多。只要不把往年的本金总额取光就没事。

Roth IRA全局作为一个池子计算。因此你不需要考虑卖出哪个lot，哪个仓位。因为都是一样的。

千万别觉得养老账户就只能养老啊。

ryd994 发表于 2021-01-11 04:54:00
naive了啊，我一直吹Roth IRA就是因为本金部分可以随便取。只要不是你非要把收益部分取出，那Roth IRA就是实质上免税的。
这一点对于长期投资来说灵活性甚至比含税账户好。

是啊。翻了10倍，然后只能取本金...难道不是很蛋疼？

yida16 发表于 2021-1-11 06:01
是啊。翻了10倍，然后只能取本金...难道不是很蛋疼？

非也。划重点。

如果你一直以来在坚持投钱的话，那你能取出来的就更多。只要不把往年的本金总额取光就没事。

取出up to往年本金总和都是一分钱税都不要的。而你每年一直存的话，本金的量不小了。给你算一笔账，每年存入1，假设收益率为10 ^ (1/10) 恒定。十年后你账户总额大约是43.75。Roth IRA可以取出10而一分钱税都不用交。

用含税账户的话，要看你会不会选lot。默认是fifo，取出10的钱会产生10*0.9的realized gain，乘上15%的长期税率。1.35
你会选lot的话，从后往前取，那取出10的钱大约会产生10*0.45的gain，乘上15%的长期税率。0.67
这还没有算州税。算上州税更爽。

如果你非要把整个账户在退休前全部变现，那taxable的税少。如果只需要10，剩下33都留到退休，那Roth IRA无敌。
如果你觉得养老钱太多了，把本金取走就是了，留下收益部分继续增值。
我反正是不可能把钱全部取出来的。取点本金够用了。再说megabackdoor上限说高也没那么高，每年存满还是可以的。

重点是Roth IRA的ordering rule让本金和收益可以分离，不会把本金锁到退休。这一点是其他任何养老账户都做不到的。含税账户也只有靠细心的税务优化，才能减少而不能消除capital gain。

这还没有算dividend每年要交税。

这还是假设完美buy and hold，从来不换手的情况。如果你要换手，那换手那年就会有税务压力。