求教401K rollover to Roth IRA的相关问题

最近要跳槽，想把之前的401K转到Roth IRA账户。我的401K包括Roth和traditional以及两部分各自的gain。有些问题想请教：

1. 401K的全部都可以rollover到Roth IRA吗？
2. rollover后需要补税的部分是有哪些？是traditional 401K本金加上所有gain吗？公司match的部分以及相应的gain需要补税吗？
3. 需要补税的部分，报税时算进当年的tax bracket吗？

谢谢！

年初刚搞过
1. 可以，记得填表要选择direct rollover直接寄给IRA券商不要让寄给你之后由你转存，很麻烦。
2. traditional本金和公司match都是pretax，所以traditional 401K里的所有都要交税
3. 算在转去roth ira的这一年的收入里，转出时401K家券商会给发1099-R上面会标明细节以及tax year

dralliswell2020 发表于 2021-3-3 00:46
年初刚搞过
1. 可以，记得填表要选择direct rollover直接寄给IRA券商不要让寄给你之后由你转存，很麻烦。
...

非常感谢！看来报税部分，有1099R的话，也不用怎么操心了。

sg1989 发表于 2021-3-2 12:32
非常感谢！看来报税部分，有1099R的话，也不用怎么操心了。

对，不同类别对应的都会标明，报税时记得类别数字要填对。。。然后报对年份。。。现在转拿到的1099 明年报税才报。。。401K转出时钱去券商1099直接就来你这儿了。

既然要跳槽了，LZ 也可以转到 traditional IRA

如果这么喜欢 Roth IRA，也可以从 traditional IRA 再转到 Roth IRA

Roth 401k可以直接rollover去roth IRA，不用交税。

Pre-tax 401k rollover的话连本带利都算income要交税。如果数量很大（比如直接让你进入了更高一档的tax bracket），也可以考虑先进traditional ira，再分批转进roth IRA，这样尽量控制每年的gross income。坏处是如果你还想做backdoor的话这样会触发pro rata rule的问题，楼主自己算算怎么划算吧..

crowdpig 发表于 2021-3-4 07:05
Roth 401k可以直接rollover去roth IRA，不用交税。

Pre-tax 401k rollover的话连本带利都算income要交税。 ...

谢谢指点！触发pro rata rule的话，也有1099R之类的用以报税吗？靠自己算的话感觉还得费一番周折。

sg1989 发表于 2021-03-03 16:00:20
谢谢指点！触发pro rata rule的话，也有1099R之类的用以报税吗？靠自己算的话感觉还得费一番周折。

报税的时候要填8606表，我自己没做过所以不知道turbotax之类的能不能自动从券商import帮忙填好...