美加税务对比（online tax calculator）

Felomeng 发表于 2021-4-10 23:09
40万了配偶工作会怎样?

这个问题有些模糊，我尽可能详细地回答吧。

加拿大同一家庭内个人分开报税。对于两个总（可税）收入相同的家庭，不考虑其他特殊情况，夫妻收入较接近的家庭纳税总额会更低。

美国家庭（非单身）可以选择分开报税(single filing)或者一起报税(joint filing)。为方便说明，先只考虑工资收入(earned income)。
1. 如果家庭总（可税）收入在400k以下：一般来说joint纳税总额会更少。对于两个总收入相同的家庭，夫妻收入差距更大的家庭，single filing纳税总额会更高（参考加拿大），因此joint filing省得更多。如果是夫妻收入相当且总收入在~400k以下（具体到2020年为414.7k），从federal tax的角度看joint和single差别不大，因为32%或以下的税阶对应的收入上下限，joint都是single两倍整。
2. 如果家庭总收入在400k或更高，在夫妻收入接近的情况下就有可能出现single filing比joint filing纳税总额少的情况。因为federal 35%的税阶，2020年single filing的上限是518.4k，而joint filing的上限不是其两倍1.04M，而是只有622.05k。这就是人们常说的marriage penalty。

以上为基础情况的理论分析。

事实上不同家庭的收入构成情况可能千差万别，所须纳税也受到家庭工作及生活所在当地税法的影响，需要具体情况具体分析，才能做出对自己家庭及个人最有利的决策。这指的不仅是当前报税方式的选择，也包括了对未来收入和税务的规划与优化。

同样需要注意的是，出于为自己居住/工作地点进行决策而作出的比较，通常也要考虑到 (including but not limited to):

• 相同或不同的货币在不同地区的购买力
• 在不同地区的劳动市场能否找到同等收入（或者说同等购买力的收入）的工作
• 在不同地区纳税不同所带来福利的区别
  

以上皆为微观（个人或家庭）层面的比较。

从宏观层面来说，有人引述过这篇2000年对比美加税率的政府报告：https://www150.statcan.gc.ca/n1/pub/75-001-x/2000002/article/5071-eng.pdf。由于是20年前的研究，对于其中的结论，please take it with a grain of salt。

由于税种多样，且税率根据收入结构不同会有不同，这份的报告研究的是美加两国纳税家庭实际纳税和全部收入的比例，即所谓实际税率 (effective tax rate)。这其中包括了所有税种，以及各种standard/itemized deduction, tax credit。在通过对美国家庭的收入进行购买力平价调整以后，在一个极大的样本上显示，对于中等及以上收入的家庭（年收入25,000加元以上的所有收入范围），加拿大家庭的实际税率，无论是平均，还是5、25、75、95 percentile都显著高于美国家庭。
当然，由于是宏观层面的比较，对微观层面的决策仅提供参考作用。

auraxr 发表于 2021-4-10 08:33
买菜？你是偷渡来的吧？没经过海关？你知道过境蔬菜水果肉类都是被限制的吗？还买菜！你搞笑呢吧。

不 ...

有点常识吧，加拿大居民可以从美国grocery过海关，limit很清楚
https://inspection.canada.ca/abo ... 88578/1520439689098

你自己找张地图看看，为什么加拿大边境离温哥华更近，大家却开车来美国买grocery等等一切而不是去Canada Tire，连Amazon Echo都跑到Fred Meyer买
你要是觉得周末大早开车去Costco是休闲的话，你这日子过的也太惨了

testpad 发表于 2021-4-11 06:55
有点常识吧，加拿大居民可以从美国grocery过海关，limit很清楚
https://inspection.canada.ca/abo ...  ...

我说有限制，我也没说什么都不让带啊。
什么叫有限制，你懂吗？允许你带，你declare了很可能要检查。有些东西，比如橙子，加拿大不产，所以无所谓，但有些东西，比如苹果，100%需要你提前取的入境certificate的。

https://inspection.canada.ca/foo ... 549/1389630282362#d

Required documents
Some items, if allowed into Canada (from the United States or other countries), may require documents such as:

permits issued in Canada in advance
certificates from the country of origin
These include:

meat and dairy products
nuts
plants
fruits
live animals

允许进口，不代表随便进口，不代表你可以没有certificate就可以进口。

还去Canadian tire买grocery，你来过加拿大吗？那是个五金店好吗？卖的都是backyard东西，剪草机，体育用品，汽车零配件之类的东西。压根儿就不卖grocery。

auraxr 发表于 2021-4-10 18:07
我说有限制，我也没说什么都不让带啊。
什么叫有限制，你懂吗？允许你带，你declare了很可能要检查。有 ...

就问你一句，你开车过过border吗？
你再补习一下小学语文，我哪里说过Canada Tire卖grocery了？

testpad 发表于 2021-4-11 13:35
就问你一句，你开车过过border吗？
你再补习一下小学语文，我哪里说过Canada Tire卖grocery了？

大家却开车来美国买grocery等等一切而不是去Canada Tire

这是你的原话，哥们。

问我有没有开车过过边境？这么跟你说吧，多到我自己也记不住多少次，在同一个陆路口岸，可以几次遇到相同的border officer（在机场就更容易了）。

当然，我跑得越多，对两边的消费品的价格越敏感，所以我才能知道什么东西便宜，什么东西不便宜。我也就是仗着在美国工作，来回跑，顺道买点比如costco的有机鸡蛋，5.99USD，比加拿大8.99CAD按dollar算便宜3刀，按汇率算便宜1加刀。有病我才开半个多小时跑美国专门来买grocery，能省回油钱吗？