BoA账户遇到Bank Fraud

地里的老农，小号发帖
鄙人几年前开了一个Bank of America账户(checking+saving)，图的是附近ATM比较多所以主要用来取cash. 一直主要使用别的银行，所以BOA账户很少查看（一年多没登陆）也没太多钱。

今天偶然登录，发现一年前开始有人每月从我的checking账户用online check（routing number + acc number）的方式给它的Discover账户还款，前后总计4000多刀。

今天马上联系了BOA冻结了账户，它们的Fraud Department表示会开始调查，48日内给我update.

虽然钱不多，但是有点糟心。很遗憾之前没有设置取款Notification, 所以没有早些发现。这个账户我很少使用，银行卡也没有丢，唯一能想到的破口是几年前给一个law firm邮寄过这个账户的check payment.

以后有update会继续更新吧，如果有类似经历的朋友欢迎分享一下经验. 希望能够追回一些被盗款。

要吸取的教训是，就算是一个不常用的minor account, 也要定期查看一下。

oldfatcrab 发表于 2021-6-26 06:46
Mahhler表示同情一下。。。

补充内容 (2021-06-26 06:49 +08:00):

我感觉美国这边基本拿到账户号码和名字就能转账，都没密码什么事儿。这种weak security困惑了我很多年

楼主别着急，中间多跟进吧。我的BOA也被盗过，是有人拿来支付paypal上面的账单了，不过我的才几百BOA很快处理了。防微杜渐的话，还是设置一个notification,有任何transaction都通知你。

Debusssy 发表于 2021-06-26 05:11:12
谢谢建议！ affidavit of fraud需要等银行先出具调查结果吗？

check fraud 银行给你发的应该是unauthorized ach transaction statement，而且还不是发一份，是你做了几个claim给你发几份。警察局要的是一份，包括被盗账号，被盗类型，总被盗金额，和盗刷账户明细。我的经验就是，网上找模版，然后diy，写好后和boa预约公证，然后拿着公证的affidavit和你的从盗刷开始到现在的所有bank statement去警局报案。我这个是纽约市的经验，各州操作不同，可能你当地警局也接受不是fraud statement的文件，这样你拿着银行给你发的文件也是可以报案的。但是纽约市不行，因为nypd除非你把所有东西喂到嘴里他是不会给你立案的。

Mahhler表示同情一下。。。

补充内容 (2021-06-26 06:49 +08:00):
银行之类的，建议密码弄复杂一点（能用密码管理器最好，外加用doubleblind的方法），然后开启2FA

你可以试试跟BOA argue一下，之前有朋友被盗刷，最后扯皮到经理那边，把钱退回来的。

问题不大，能找回来。建议你这边拿着bank statement和公证过的affidavit of fraud先去报个警，拿着police report银行更容易赔你钱。毕竟银行有保管义务。

前几周刚在本站看到有人回国一年，boa账户直接被搬空，最后file各种claim钱拿回来了。我感觉boa是真的很容易被盗，我自己就被盗刷过它家debit card，最后也是扯了半天皮，后来直接关了账户

phoenixdolly 发表于 2021-6-26 13:08
问题不大，能找回来。建议你这边拿着bank statement和公证过的affidavit of fraud先去报个警，拿着police r ...

谢谢建议！ affidavit of fraud需要等银行先出具调查结果吗？

eveliu11 发表于 2021-6-26 14:13
前几周刚在本站看到有人回国一年，boa账户直接被搬空，最后file各种claim钱拿回来了。我感觉boa是真的很容 ...

我也是一年多没登录，我都怀疑内鬼默认这个账户abandoned, 然后把信息卖了

其实这个discover的系统也是有问题的，一般信用卡link还款账户，名字必须是自己的，discover不限制。这样只要别人有你的 routing acct no 和名字就能用你的账户还款。