大额汇款回国内方法？

家里人从香港转了50万美金过来，如果过段时间想要汇回国内（最终换成人民币使用），求问有什么渠道和方法。走汇丰怎么样，海外、香港、大陆的账户，会被拦截或是怎样吗？需要先在这边换成人民币汇回去还是直接汇美元呢

最近汇了95万美元回国并且换成人民币。我建议一次性将所有钱从美国账户汇到中国账户。大额汇款不论是美国还是中国都会进行审查。美国的银行也会对你的汇款进行反洗钱审查，你必须到银行线下网点去汇款，他们需要你提供ID身份验证的。汇款不要换成人民币，国内银行开一个美元账户，钱就用美元汇到中国银行的美元账户中去。汇款前，一定要先到中国的银行网点打招呼。你确定汇到哪家支行，就去那家支行提前通知他们。如果支行不知道有大额美元进账，他们会拒收汇款。你的汇款就会返回美国的银行。美元到了中国银行的账户上，再到银行提出换汇申请。这是规则最模糊的步骤。银行不能决定给你换汇多少，他们必须向外汇管理局申请换汇额度，你必须提供资金的收入证明。至于能否换完，这个可能看你个人的运气了。有时候银行保守，不想惹麻烦就只给你换一小部分。
千万不要重复使用5万美元便捷化换汇。如果你分50次每次1万美元汇款，非常有可能被认为是洗钱。无论美国还是中国，对洗钱都查的非常严。不知道哪里判定你在洗钱，他们会冻结账户，你的钱就永远拿不到了。

最近刚在国内问过这事
1. 走汇丰的话，第一次开户需要资产认证，必须有50W+(RMB)才给你开
2. 国内银行都会做调查，尤其是大额度，我问过国行，工行，给的答复都是超过2W+(USD)就会被拦截 需要提供这笔钱合法来源证明


一次性转大额度基本需要找人线下交易
补充一下，地里给的意见都是直接转usd 不要换成rmb在转

无论走汇丰还是其他银行，只要是海外大额的收入基本都会被银行 check，要么准备好材料（收入证明 etc) 要么就找别的方法比如换汇公司。拆分 50w走不同的人的外汇额度也有可能触发风控。所以没有啥稳定又损失小的方法

拦截就拦截了，只要是你自己合法收入，证明一下OK了

sfqopmk 发表于 2024-10-13 10:31:08
最近刚在国内问过这事
1. 走汇丰的话，第一次开户需要资产认证，必须有50W+(RMB)才给你开
2. 国内银行都会做调查，尤其是大额度，我问过国行，工行，

好嘞，谢谢🙏

ytsr 发表于 2024-10-13 11:54:34
拦截就拦截了，只要是你自己合法收入，证明一下OK了

请问是需要先提供证明再转，还是等它拦截了之后再提供证明呢。钱会不会卡很久

sfqopmk 发表于 2024-10-13 12:31
最近刚在国内问过这事
1. 走汇丰的话，第一次开户需要资产认证，必须有50W+(RMB)才给你开
2. 国内银行都 ...

不是说一年5万刀吗？
那要证明收入，是不是把这边银行流水给国内银行看？
这边银行流水是英文的啊？

Frankford 发表于 2024-10-13 16:48
不是说一年5万刀吗？
那要证明收入，是不是把这边银行流水给国内银行看？
这边银行流水是英文的啊？

可以看看这个帖子：https://www.1point3acres.com/bbs/thread-1004253-1-1.html

一年5万没错，但是单笔大额度就会拦截+核实，国内现在管特别严

你想稳点，一次汇1000刀 一年汇50次

sfqopmk 发表于 2024-10-13 19:03
可以看看这个帖子：https://www.1point3acres.com/bbs/thread-1004253-1-1.html

一年5万没错，但是单 ...

那手续费很贵的
多次转要可能被盯着。
还不如一次转，然后给这边流水