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after-tax 401k rollover to Roth IRA earning部分怎么办

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LZ每次payroll contribute after-tax 401k到账以后就打电话给fidelity说rollover到Roth IRA,提交request之后第二天才会转去Roth IRA,所以前一天产生的earning也会一起转到Roth IRA。上次earning就是10刀,请问这部分转去了Roth IRA应该怎么办?需要报税吗?金额又很小。LZ公司不支持split rollover,即使支持,提交request的时候也是没有earning的,但是当rollover生效的第二天,就产生了一点earning,有点麻烦

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报税就好了啊。  我也有一点,直接报1099G,又没几个钱
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ryd994 2020-4-9 03:55:12 | 显示全部楼层
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1. 才10块,交税算啦。就当正常炒股也要交税
2. split rollover主要取决于券商,再找fidelity客服问问看
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 楼主| yikesaiting 2020-4-9 15:44:58 | 显示全部楼层
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aloncgo 发表于 2020-4-9 03:07
报税就好了啊。  我也有一点,直接报1099G,又没几个钱

哦哦,1099G是吧,我没报过税,不了解。。。
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 楼主| yikesaiting 2020-4-9 15:48:11 | 显示全部楼层
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ryd994 发表于 2020-4-9 03:55
1. 才10块,交税算啦。就当正常炒股也要交税
2. split rollover主要取决于券商,再找fidelity客服问问看

今天问的客服感觉不是很热情,下次换个人问问。我以为这种报税会很麻烦呢,我这几天了解一下1099G

还有backdoor IRA,我最近只需要报2019年的$6000 contribution对吧?2020年的$6000明年4月之前报?那里面也是有个2刀左右的earning,和这个mega backdoor的10刀earning一起在1099G里面报就好了?
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yyy884849 2020-4-10 03:03:33 | 显示全部楼层
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你这个每个payroll都打电话rollover我确实是很佩服
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hjweds123 2020-4-10 17:49:35 | 显示全部楼层
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lz是roll到fidelity的IRA吗?打电话问问可不可以自动roll?
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 楼主| yikesaiting 2020-4-11 03:13:52 | 显示全部楼层
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yyy884849 发表于 2020-4-10 03:03
你这个每个payroll都打电话rollover我确实是很佩服

哈哈,两周一次,想要rollover到Roth IRA就只能这样
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 楼主| yikesaiting 2020-4-11 03:14:46 | 显示全部楼层
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hjweds123 发表于 2020-4-10 17:49
lz是roll到fidelity的IRA吗?打电话问问可不可以自动roll?

是的,after-tax 401k也是fidelity的,自动rolllover只能rollover到Roth 401k
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ryd994 2020-4-11 08:05:01 | 显示全部楼层
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yikesaiting 发表于 2020-4-10 11:13
哈哈,两周一次,想要rollover到Roth IRA就只能这样

犯不着,你攒一个季度也差不了多少
多出来的收益还是自己的。等同于你在不免税的账户里炒了三个月而已
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