回国投资账户/401K/IRA处理问题

johnnevins 发表于 2021-2-16 00:38
谢谢lz分享，现在报税有个问题，是券商会发1099r吗？我用的vanguard显示没有tax form诶

我的券商给我发了1099r, 我今年只做了backdoor ira, 所以只给我发了traditional ira的1099r  我的broker不是vanguard. 我估计这么大的券商，肯定会给你发的吧，可能时间还没到？不放心可以电话客服问下～

我是去年从ira里early withdraw，今年报税因为是nra身份用的olt.com，导入1042s和8033tax treaty就显示30%全退.但这样肯定是不对的，因为有10%penalty 想问下有没同样回国后提前取出来ira用nra身份报税的怎么报的？

补充内容 (2021-03-26 11:44 +08:00):
如果不选择treaty就显示退税为0也就说30%witholding的不退一分钱，所以现在不知道该怎么办了

johnnevins 发表于 2021-3-26 11:34
我是去年从ira里early withdraw，今年报税因为是nra身份用的olt.com，导入1042s和8033tax treaty就显示30% ...

不好意思 问都是找cpa帮我报税 没有用过自动导入功能 我会告诉我的cpa自己的情况，询问最后税率
我之前问cpa, 她说回国而且是nra的话，就按照正常的federal income tax来算，而且应该没有state tax (我的cpa说我的case回国就不再交state tax), 所以我打算回国如果需要取钱，就每一年都取federal tax 10% upper bound, 加上penalty 10% 一共20%, 远远好过现在的federal + state tax的marginal tax rate
30% withholding是对nra的要求，但是withholding就像w2的withholding一样，都是预扣，我估计设这么高的withholding是担心我们回国之后取完钱就不交税，这种high flat withholding tax rate会push我们主动报税

感谢lz的帖子，想问些问题
1. 比如我今年4月回国，什么时候改account的status呢，今年就改吗？还是明年在打电话让他们改？这种情况下，我今年仍然是resident alien，明年才会变成NRA
2. 如果回国后IRA rollover to Roth IRA, 刚问了schwab说还会给发1099，但我总觉得不大对啊？1099应该是针对RA的，想问下你这是什么情况？
感谢感谢

johnnevins 发表于 2021-3-25 19:34
我是去年从ira里early withdraw，今年报税因为是nra身份用的olt.com，导入1042s和8033tax treaty就显示30% ...

想问下你被issue了1099了么？